Conceitos fundamentais do mercado bolsista que todo o investidor deve conhecer

No mercado bolsista, a oferta e a procura interagem para determinar o preço das ações e obrigações. Para os principiantes, este processo pode parecer complexo, mas compreender a terminologia permite-lhe tomar decisões de investimento com confiança. Neste artigo, utilizamos números, dados e exemplos concretos para abordar os conceitos fundamentais do mercado bolsista que todo o investidor deve conhecer.

O que são ações e porque são o componente mais importante do mercado bolsista?

No contexto dos fundamentos do mercado bolsista, as ações são títulos que conferem aos seus detentores uma participação acionista numa empresa e o direito a uma parte dos seus lucros sob a forma de dividendos. Exemplos incluem ações como a Apple (AAPL) ou a Tesla (TSLA).

O preço de uma ação depende de muitos fatores. Em 2023, o preço das ações da Apple oscilou entre os 130 e os 180 dólares, enquanto o preço das ações da Tesla ultrapassava ocasionalmente os 400 dólares por ação. Os preços das ações flutuam com base nos relatórios financeiros, nas condições económicas internacionais e nas reações do mercado às notícias.

Existem duas principais fontes de rendimento ao investir em ações:

1. A valorização do capital ocorre quando o preço de uma ação aumenta. Nos últimos cinco anos, a Amazon (AMZN) cresceu 75%, demonstrando a perspetiva positiva dos investidores sobre os lucros futuros da empresa.
2. Os dividendos são pagamentos periódicos sobre títulos. Por exemplo, a Microsoft pagou um dividendo de 2,48 dólares por ação em 2023, o que, a um preço das ações de cerca de 300 dólares, equivale a um rendimento de 0,83% por ano.
3. Ao escolher em que ações investir, é importante considerar não só o valor atual da empresa, mas também as suas perspetivas de crescimento e métricas financeiras, como a rentabilidade e os lucros.

Títulos: O que saber para minimizar os riscos

Os títulos são o segundo termo importante no mercado de ações. São instrumentos de dívida que permitem aos investidores receber um rendimento fixo. Ao comprar um título, empresta dinheiro a uma empresa ou governo e recebe juros.

Um exemplo são os títulos do governo dos EUA, considerados os mais seguros do mercado. Em 2023, os rendimentos variaram entre 3% para obrigações a 10 anos e 5,5% para maturidades mais curtas.

Balanço patrimonial:

1. O rendimento é o juro auferido por um título.
2. O valor nominal corresponde ao valor recebido no resgate do título. Geralmente equivale a 1.000 dólares.
3. O reembolso é o processo pelo qual o valor da dívida é liquidado. Por exemplo, se investir num instrumento com vencimento a 10 anos, receberá um pagamento após 10 anos.

Ao analisar títulos, é importante considerar a capacidade de crédito do emitente. Por exemplo, as opções AAA em grandes países ou empresas são consideradas mais fiáveis ​​do que as opções BB ou CCC, que apresentam um risco mais elevado.

Mercado obrigacionista e negociação: como integrá-los no seu portfólio

A negociação de títulos envolve a compra e venda destes instrumentos de dívida com o objetivo de obter lucro com as alterações do seu valor. Este mercado é mais estável do que o mercado bolsista, mas a sua dinâmica também está sujeita a alterações nas taxas de juro.

Por exemplo, o rendimento dos títulos do Tesouro dos EUA a 10 anos, que ainda era de 1,5% em 2022, atingiu os 4% em meados de 2023, provocando uma queda nos preços dos títulos de baixo rendimento.

A particularidade deste mercado é que o seu valor depende muito da evolução das taxas de juro. Quando os preços sobem, descem. Isto acontece porque os títulos mais recentes, com taxas de juro mais elevadas, se tornam mais atrativos para os investidores, enquanto os títulos mais antigos, com taxas de juro mais baixas, perdem valor.

Para utilizar os títulos de forma eficaz no seu portefólio, é importante monitorizar as tendências do mercado e diversificar os seus investimentos em diferentes tipos de instrumentos: títulos do governo, títulos municipais e títulos corporativos.

Mercado de Acções e Sociedades Corretoras: Como Escolher os Operadores Certos para Investimentos de Sucesso

Para ter sucesso no mercado de ações, é importante escolher uma corretora que ofereça acesso ao mercado de ações e as ferramentas de negociação necessárias.

Em 2023, a Interactive Brokers, a Charles Schwab e a Fidelity são as corretoras líderes entre os investidores. Oferecem comissões baixas e acesso a uma vasta gama de fundos e ações. Na Interactive Brokers, as comissões de negociação podem ser tão baixas como 0,005 dólares por ação, enquanto em fornecedores de maior dimensão podem chegar aos 7 dólares.

Ao contrário dos corretores de desconto simples, os corretores de serviço completo oferecem uma gama mais ampla de serviços, incluindo consultoria, apoio à carteira e planeamento fiscal.

Ao escolher uma corretora, deve considerar o seguinte:

1. Comissões: podem ter um impacto significativo na sua rentabilidade global.
2. Materiais educativos: os materiais educativos e as análises são úteis para potenciais investidores.
3. Disponibilidade dos instrumentos: verifique se existe acesso a uma vasta gama de títulos e plataformas de negociação.

Outros termos do mercado bolsista que todo o investidor deve conhecer

Além de termos básicos como ações e obrigações, os investidores encontrarão outros termos relacionados com o mercado de ações, como negociação de margem e alavancagem.

A negociação de margem é quando utiliza dinheiro emprestado para comprar ações. Por exemplo, se tiver 10.000 dólares e quiser comprar ações por 30.000 dólares, a corretora oferecer-lhe-á uma alavancagem de 3:1. Isto pode aumentar o potencial de lucro, mas também o risco.

Outro conceito importante diz respeito aos direitos dos acionistas. Isto pode incluir o direito de voto em assembleias gerais ou a participação em ofertas públicas iniciais (IPOs).

Conclusão

Para ter sucesso nos seus investimentos, é importante não só compreender os princípios básicos do mercado de ações, mas também saber como adaptá-los à sua estratégia. Ao criar um portefólio diversificado que combina ações, obrigações e outros ativos, pode minimizar os riscos e aumentar os retornos.

Recorde os princípios básicos: análise regular do mercado, planeamento a longo prazo e adaptação da estratégia às mudanças do ambiente externo. Investir no mercado de ações não é simplesmente um processo rotineiro de compra e venda de ativos; Requer também um planeamento cuidadoso, análise e uma abordagem estratégica.