Alles wat u altijd al wilde weten over geld verdienen met aandelen

Tegenwoordig nemen beleggingen in bankaandelen een bijzondere positie in vanwege hun stabiliteit en groeipotentieel. Hoewel deze investeringen ooit ingewikkeld en riskant leken, zijn ze tegenwoordig een van de meest toegankelijke manieren om passief inkomen te genereren.

Waarom het de moeite waard is om aandacht te besteden aan bankaandelen

Als het om beleggen gaat, is stabiliteit het eerste wat de meeste mensen belangrijk vinden. Beleggingen in bankaandelen zijn vooral populair bij mensen die vertrouwen in de toekomst willen hebben. De bankensector vormt de ruggengraat van het financiële systeem. Ze heeft vele economische crises overleefd en haar veerkracht bewezen. Grotere banken, zoals Sberbank en VTB, vertonen al jaren een consistente, positieve aandelendynamiek.

Tegelijkertijd genereren beleggingen in bankaandelen regelmatig dividenden. Zo hebben de aandelen van Sberbank hun eigenaren de afgelopen vijf jaar een dividend uitgekeerd van 6-8% per jaar. Dit is een uitstekende indicator, vooral als het gaat om de betrouwbaarheid van de bank. In 2022 bedroegen de dividendbetalingen 25 roebel per aandeel, wat overeenkomt met 7,5% van de gemiddelde aandelenkoers over het jaar. Bovendien staat de bankensector onder toezicht van de staat en belangrijke toezichthouders, waardoor de risico’s voor investeerders verder worden beperkt.

Dividendbetalingen en koersontwikkeling van aandelen

Bankaandelen zijn niet alleen een bron van regelmatige dividenduitkeringen, maar bieden ook een echte kans op kapitaalgroei. Nu de economie groeit, zien veel banken de waarde van hun aandelen stijgen. Hierdoor zijn ze een aantrekkelijke belegging voor beleggers op de lange termijn. Zo noteerden de aandelen van Sberbank en Tinkoff een gemiddelde jaarlijkse groei van 10-15%. Daarmee overtroffen ze de inflatie aanzienlijk en presteerden ze beter dan veel andere instrumenten. De aandelen van Tinkoff zijn in 2021 met 25% gestegen en de aandelenkoers van het bedrijf is sinds 2016 bijna verviervoudigd.

Voor- en nadelen van beleggen in bankaandelen

Het eerste wat beleggen in bankaandelen aantrekkelijk maakt, is de stabiliteit en de grote transparantie van hun activiteiten. Organisaties zijn verplicht om jaarrekeningen te publiceren die voor iedereen toegankelijk zijn. Deze openheid zorgt ervoor dat potentiële investeerders inzicht krijgen in de huidige financiële situatie van de bank en op basis van objectieve gegevens hun eigen conclusies kunnen trekken. In 2022 rapporteerde Sberbank een nettowinst van 1,25 biljoen roebel, wat een bewijs is van haar stabiliteit, zelfs in een instabiele economie.

Een ander voordeel is het dividendbeleid. Normaal gesproken keren banken een aanzienlijk deel van hun winst uit aan hun aandeelhouders. Hierdoor zijn deze beleggingen aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiel inkomen. Zo keerde VTB vorig jaar 7% van de aandelenprijs uit als dividend, waardoor het een aantrekkelijke optie was ten opzichte van de concurrenten.

Nadelen van beleggen in bankaandelen

Maar elke medaille heeft twee kanten. De risico’s van beleggen in bankenaandelen zijn onder meer de afhankelijkheid van de economische situatie. Als het economisch slecht gaat, zijn banken de eersten die de gevolgen voelen. Lagere rentetarieven, liquiditeitscrises en sanctiebeperkingen hebben invloed op de aandelenkoersen. Zo daalden de aandelen van de grootste banken door de pandemie in 2020 met ruim 30%. Dit was een zware klap voor beleggers. In maart 2020 daalde de aandelenkoers van Sberbank van 250 naar 170 roebel, wat de kwetsbaarheid van de bank voor externe factoren onderstreept.

Bovendien zijn banken onderworpen aan strenge regelgeving en kunnen veranderingen in de wetgeving een aanzienlijke impact hebben op hun winstgevendheid. Nieuwe regels die kredietverstrekking beperken, kunnen de winstgevendheid van een bank verminderen en de aandelenkoers doen dalen. Zo leidden strengere reservevereisten voor kredietinstellingen in 2021 tot een daling van de winstgevendheid van veel banken.

Op welke acties moet je letten?

Bij het selecteren van aandelen waarin u wilt beleggen, is het belangrijk om te weten welke banken betrouwbaar zijn en een groot groeipotentieel hebben. Onder de Russische banken is Sberbank nog steeds de onbetwiste marktleider. Dankzij het uitgebreide netwerk van vestigingen, de stabiele financiële positie en de sterke steun van de overheid blijft het aandeel groeien en biedt het stabiele dividenden aan zijn beleggers.

Een internationale speler om in de gaten te houden is JPMorgan Chase. Deze bank presteert uitstekend, zelfs in moeilijke economische omstandigheden, en keert royale dividenden uit aan haar aandeelhouders. Het dividend van JPMorgan over 2022 bedraagt ​​$ 4,00 per aandeel, waardoor het een aantrekkelijke optie is voor lange termijnbeleggers. In het kader van de globalisering kunnen de aandelen van deze internationale banken ook een belangrijk onderdeel worden van een beleggingsportefeuille, met name voor risicospreiding.

Criteria voor het selecteren van een bank voor investeringen

Om de juiste bank te kiezen, moet u op een aantal belangrijke factoren letten:

1. Financiële stabiliteit: solvabiliteit, stabiliteit van de winsten. Zo heeft kredietbeoordelaar Moody’s de rating Baa3 voor Sberbank, wat wijst op een hoge betrouwbaarheid.
2. Dividendbeleid: hoogte en frequentie van dividendbetalingen. Hoe stabieler en hoger de betalingen, hoe aantrekkelijker de bank zal zijn voor lange termijnbeleggers. JPMorgan Chase heeft bijvoorbeeld de afgelopen tien jaar zijn dividend voortdurend verhoogd.
3. Regelgevende risico’s: impact van mogelijke wetswijzigingen op de financiële positie van de bank. Er dient rekening mee te worden gehouden dat veranderingen, zoals strengere liquiditeitsvereisten, van invloed kunnen zijn op het vermogen van de bank om winst te genereren.

Hoe te beginnen met beleggen in bankenaandelen: een stappenplan voor beginners

Aan de slag gaan is eenvoudig als u een paar eenvoudige stappen volgt. Het eerste wat u moet doen, is een betrouwbare makelaar kiezen. Hij zal de gids zijn op de aandelenmarkt. Het is raadzaam om te letten op brokers die een vergunning hebben van de centrale bank en die transparante servicevoorwaarden hanteren. Populaire aanbieders zoals Tinkoff Investments of SberInvest bieden handige online platforms en relatief lage kosten. Zo bedragen de transactiekosten bij Tinkoff Investments 0,3% van het totale bedrag, waardoor de diensten toegankelijk zijn voor een breed scala aan investeerders.

Bij het kiezen van een makelaar moet u rekening houden met het volgende:

1. Commissietarieven: het bedrag aan commissie voor transacties en diensten. De commissie van SberInvest bedraagt ​​bijvoorbeeld 0,2% van het transactiebedrag.
2. Gebruiksvriendelijkheid van het platform: de gebruikersinterface moet intuïtief zijn. Onlineplatformen zoals Tinkoff bieden een handige mobiele app voor het beheren van investeringen.
3. Ondersteuning en licenties: Betrouwbare makelaars bieden altijd ondersteuning waar u contact mee kunt opnemen als u vragen heeft. Tinkoff biedt bijvoorbeeld een 24/7-ondersteuningsservice die helpt bij het oplossen van eventuele problemen.

Conclusie

Investeren in bankenaandelen is een veelbelovende optie voor wie op zoek is naar stabiliteit en dividend. Het is belangrijk om zowel de voordelen als de risico’s van dergelijke investeringen te begrijpen. Een deskundige aanpak van aandelen- en brokerselectie, regelmatige analyse van financiële indicatoren en inzicht in regelgevingsrisico’s helpen u om risico’s te minimaliseren en winsten te maximaliseren. Moge dit pad de eerste stap zijn naar financiële onafhankelijkheid en vertrouwen in de toekomst.

Investeren in aandelen is niet alleen een financieel instrument, maar ook een kans om deel te nemen aan het leven van bedrijven die de toekomst vormgeven. Het is als een reis met veel mogelijkheden, maar ook uitdagingen onderweg. Voor veel mensen zijn beleggingen in aandelen een belangrijk onderdeel van financiële onafhankelijkheid geworden. Deze aanpak maakt het niet alleen mogelijk om kapitaal aan te trekken, maar ook om deel te nemen aan de ontwikkeling van hele industrieën.

Hoe aandelen kopen

Om aandelen te kopen, moet u een aantal stappen volgen. Laten we eens wat beter kijken.

Een makelaar kiezen

Het is een tussenpersoon die toegang verschaft tot de effectenmarkten. Als een gids in een onbekende stad loodst hij nieuwkomers door het complexe financiële landschap.

In Rusland kunt u bij verschillende banken een beleggingsrekening openen: Tinkoff, Sber, Alfa-Bank en VTB. Ze bieden handige onlinediensten aan die het aandelenkoopproces eenvoudig en toegankelijk maken.

Rekeningaanvulling en voorraadselectie

Volgende stap. Activa van grote bedrijven zoals Sberbank of Yandex worden beschouwd als veilige investeringen voor beginners. Zorg ervoor dat u uw juridisch vertegenwoordiger raadpleegt: financiële overzichten, dividenden, prognoses en analyses helpen u om een ​​beter geïnformeerde beslissing te nemen. Het proces is vergelijkbaar met het selecteren van een partner voor een samenwerking op de lange termijn: het is belangrijk om te begrijpen waar het bedrijf naartoe wil en hoe betrouwbaar de strategie is.

Open een beleggingsrekening, bekijk de beschikbare partnerschappen en waag een kans met uw eerste pakket.

Acties voor beginners

Voor nieuwkomers op de aandelenmarkt is het belangrijk om te kiezen voor beleggingen van stabiele instellingen. Dit zijn instrumenten met een lager risico die geleidelijk inzicht geven in de nuances van de markt. Hieronder vallen effecten van ondernemingen met een hoge kapitalisatie en een lange betalingsgeschiedenis.

Zelfs in tijden van economische instabiliteit daalt de waarde ervan zelden noemenswaardig en blijven de winsten binnenstromen. De pakketten van de grote banken zijn bijvoorbeeld vanwege hun stabiliteit geschikt voor beginners. Het is belangrijk om te beseffen dat u met dergelijke beleggingen uw kapitaal kunt behouden en geleidelijk kunt laten groeien, zonder dat u zich aan grote risico’s blootstelt.

Beginners kunnen starten met kleine investeringen in stabiele activa en overstappen op risicovollere investeringen naarmate ze meer ervaring opdoen. Ten eerste is het verstandig om je te richten op activa waarbij de verliezen tot een minimum beperkt blijven.

Aandelenportefeuille en beleggingsrisico’s

Het opbouwen van een portefeuille is een verantwoorde stap voor elke belegger. Het is een verzameling activa van verschillende bedrijven die diversificatie, dat wil zeggen risicospreiding, garandeert. Stel je een mand met verschillende soorten fruit voor. Als één stuk fruit bederft, blijven de andere stukken vers en eetbaar. Zo werkt diversificatie: het helpt u aanzienlijke verliezen te voorkomen als de waarde van een van uw effecten daalt.

Lijst met aanbevelingen:

1. Opname van effectenbezit uit verschillende economische sectoren.
2. Selectie van effecten met verschillende risiconiveaus.
3. Continue actualisering en beoordeling van de portefeuillesamenstelling.
4. Houd bij het kiezen van een voorkeursoptie rekening met het dividendrendement.

Beleggen in aandelen brengt onvermijdelijke risico’s met zich mee, maar deze zijn wel te beheersen. Het grootste probleem is dat de prijs zou kunnen dalen, wat tot verliezen zou leiden. Om verliezen te voorkomen, is het belangrijk om het nieuws te volgen, de financiële overzichten van het bedrijf te analyseren en uw portefeuille regelmatig te evalueren. Als een bedrijf in financiële moeilijkheden verkeert, kan het de moeite waard zijn om de aandelen te verkopen en te investeren in veelbelovende aandelen.

Risico’s kunnen ook worden verminderd door effecten uit verschillende sectoren te kopen. Investeringen in de energiesector kunnen bijvoorbeeld worden aangevuld met activa van technologiebedrijven om mogelijke marktschommelingen op te vangen.

Dividenden en effectenrekeningen

Dividenden zijn regelmatige betalingen die een bedrijf uit zijn winst aan zijn aandeelhouders doet. Voor investeerders vormen deze berekeningen een extra bron van inkomsten. Aandelen van Sberbank genereren daardoor jaarlijks winst voor hun eigenaren, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor beleggingen op de lange termijn.

Om betalingen te kunnen ontvangen, moet u een beleggingsrekening openen. Ze worden door banken verstrekt. Het openen van een rekening duurt slechts enkele minuten en stortingen kunnen worden gedaan via bankoverschrijving. Door te kiezen voor aandelen van bedrijven die regelmatig winst uitkeren, hebben beleggers de mogelijkheid om een ​​stabiel inkomen te verdienen, ongeacht de schommelingen op de markt.

De dividenduitkeringen zijn vergelijkbaar met de huur die de eigenaar ontvangt voor het verhuren van zijn appartement. Alleen in dit geval ontvangt de investeerder een deel van de winst van het bedrijf waarin hij zijn geld heeft geïnvesteerd.

Investeren in Russische aandelen

Beleggen in aandelen in Rusland kent zijn eigen nuances. De Russische beurs wordt gekenmerkt door een hoge winstgevendheid, maar kent ook bepaalde risico’s. Het is belangrijk om rekening te houden met de politieke en economische factoren die de aandelenkoersen en beleggingsrendementen kunnen beïnvloeden.

Grote bedrijven en hun voordelen

Gazprom, Lukoil en Sber bieden hoge uitkeringspercentages, wat investeerders aantrekt. Om succesvol te investeren, is het belangrijk om rekening te houden met de macro-economische situatie, inflatie en mogelijke sancties. De Russische beurs is minder voorspelbaar dan westerse markten, maar met de juiste aanpak kunt u er toch mooie rendementen behalen.

Nieuwkomers die hun eerste stappen op de Russische aandelenmarkt willen zetten, kunnen beginnen met aandeleninstrumenten van door de staat gesteunde instellingen. Deze effecten zijn doorgaans beter bestand tegen schommelingen en bieden stabiele rendementen. Door te investeren in aandelen van Russische bedrijven steunt u de nationale economie en verdient u een stabiel inkomen.

Online beleggen en aandelenbronnen

Dankzij technologische vooruitgang en de beschikbaarheid van internetplatformen worden online investeringen steeds populairder. Om te kopen, opent u eenvoudigweg een account bij één van de brokers, stort u geld en selecteert u de activa waarin u geïnteresseerd bent.

Leveranciers Het antwoord is simpel: online, op de effectenbeurs, via een effectenbeursapplicatie. Tegenwoordig bieden de meeste banken handige mobiele oplossingen aan waarmee u met slechts een paar klikken pakketten kunt kopen en verkopen. Dit gemak is te vergelijken met winkelen in een webwinkel: u selecteert een product, voegt het toe aan uw winkelmandje, betaalt en ontvangt tegoed.

Door online te winkelen, kan een belegger direct reageren op marktveranderingen en zijn portefeuille snel aanpassen. Dit is vooral belangrijk in een economisch klimaat dat snel verandert en waarin elke beslissing de winstgevendheid van uw investering kan beïnvloeden.

Conclusie

Investeren in aandelen is een strategie voor de lange termijn die, indien goed aangepakt, u in staat stelt uw kapitaal te laten groeien en financiële stabiliteit te bereiken. U kunt klein beginnen: open een beleggingsrekening, selecteer een aantal betrouwbare beleggingen en bouw geleidelijk uw portefeuille op. De sleutel tot succesvol beleggen is het nemen van slimme beslissingen, deze regelmatig evalueren en openstaan ​​voor verandering.