Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα επενδύσεων σε αξίες: διαφορές από επενδύσεις σε άλλα ενεργητικά

Για να εξετάσετε τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια, πρέπει να διαχωρίσετε αυτήν τη μορφή επενδύσεων από άλλες. Σε αντίθεση με την ακίνητη περιουσία, η οποία απαιτεί μεγάλα ποσά και συνοδεία, ή τα κρυπτονομίσματα, την τιμή των οποίων εξαρτάται από τον υπερθάλαμο, οι μετοχές, για παράδειγμα, βασίζονται σε οικονομικά στοιχεία εταιρειών, κλάδων και χωρών. Αυτή είναι μια κλασική αγορά, όπου δρουν η λογική, οι προβλέψεις και η οικονομία, όχι οι συναλλαγές για την τύχη.

Το κύριο πλεονέκτημα είναι η κλίμακα των ευκαιριών. Από έναν λογαριασμό στο χρηματιστήριο μπορείτε να επενδύσετε σε γίγαντες της βιομηχανίας, της τεχνολογίας, της φαρμακευτικής, του αγροτικού τομέα, σε ακίνητα κεφάλαια, χρυσό, ομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών ή αναπτυσσόμενες χώρες. Και όλα αυτά — οποτεδήποτε, από οποιαδήποτε συσκευή, ξεκινώντας από ελάχιστα ποσά. Ταυτόχρονα, η επένδυση σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια παραμένει μια νόμιμη, ρυθμιζόμενη και διαφανής μορφή αποθήκευσης κεφαλαίου.

Απόδοση σε αριθμούς και πραγματικές καταστάσεις

Τα θετικά στοιχεία της επένδυσης σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια αναδεικνύονται καλύτερα σε συγκεκριμένα παραδείγματα. Για παράδειγμα, τα μερίσματα από μετοχές των μεγαλύτερων εταιρειών δημιουργούν σταθερή ροή παθητικών εσόδων. Τα μετοχές της Σбερμπάνκ ή της Λουκοϊλα σε συγκεκριμένα χρονικά διαστήματα έφεραν πάνω από 12% ετήσια απόδοση μόνο από τα μερίσματα — χωρίς να ληφθεί υπόψη η ίδια η αύξηση της τιμής. Και αν συγκρίνουμε αυτό με ένα τραπεζικό κατάθεση στο 7%, γίνεται εμφανές γιατί οι επενδυτές θεωρούν τη χρηματιστηριακή αγορά ως προτεραιότητα.

Επιπλέον, η αύξηση των μετοχών προσθέτει κεφάλαιο. Οι μετοχές της «Γιάντεξ» από τις αρχές του 2019 μέχρι το τέλος του 2021 αυξήθηκαν από 2.100 σε 6.000 ρούβλια. Ακόμη και χωρίς να ληφθεί υπόψη η επανεπένδυση των μερισμάτων και τη μακροπρόθεσμη στρατηγική, μπορείτε να λάβετε απόδοση άνω του 20% ετησίως. Επιπλέον, είναι σημαντικό να τονίσουμε: μια τέτοια απόδοση είναι δυνατή μόνο με στρατηγική. Παθητική κατοχή, διαφοροποίηση, κατανόηση των μακροοικονομικών τάσεων — χωρίς αυτά ο αγορά μπορεί να μη συγχωρέσει λάθη.

Κύρια πλεονεκτήματα: γιατί πρέπει να εξετάσετε την επένδυση σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια πρώτα

Η επένδυση σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια, αν και δεν είναι απαλλαγμένη από μειονεκτήματα, προσφέρει μια σειρά σημαντικών πλεονεκτημάτων που την καθιστούν ένα καθολικό εργαλείο για τη δημιουργία και την αύξηση του κεφαλαίου:

1. Ευκρινήτητα. Η πώληση μετοχών ή ομολόγων διαρκεί μερικά δευτερόλεπτα. Αυτό προσφέρει ευελιξία: μπορείτε να βγείτε γρήγορα από μια θέση σε κρίση ή να μεταφέρετε κεφάλαιο σε πιο κερδοφόρο τομέα.

2. Προσιτότητα. Οι περισσότεροι μεσίτες επιτρέπουν να ξεκινήσετε με 1.000–5.000 ρούβλια. Μέσω του ΙΚΕΑΣ ο επενδυτής λαμβάνει φορολογικές απαλλαγές, αυξάνοντας έτσι την απόδοση.

3. Παθητικό εισόδημα. Οι μετοχές εταιρειών με τακτικά μερίσματα λειτουργούν σαν «συνταξιοδοτικό ταμείο»: τα χρήματα ρέουν χωρίς ενεργητικές ενέργειες.

4. Προστασία από την πληθωρική ανόδο. Σε αντίθεση με τις ρούβλικες καταθέσεις, η αξία των ενεργητικών μπορεί να αυξηθεί μαζί με την πληθωρική ανόδο.

5. Ευρεία επιλογή στρατηγιών. Μπορείτε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκι από μετοχές ανάπτυξης, μετοχές με μερίσματα, ομόλογα ή χρηματιστηριακά ταμεία, εστιάζοντας στους στόχους και το ορίζοντα.

Σημαντικό είναι να σημειωθεί ότι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε χρηματιστηριακά χαρτοφυλάκια εμφανίζονται ανάλογα με την προσέγγιση. Ο παθητικός επενδυτής δεν κυνηγά το μέγιστο, αλλά αυξάνει σταθερά το κεφάλαιο. Ο ενεργός εμπόρος — αντίθετα, αντιμετωπίζει τις κοιλάδες, αλλά ρισκάρει περισσότερο.

Μειονεκτήματα: όπου κρύβονται οι κίνδυνοι και οι παγίδες

Ακόμη και οι ισχυρότερες αγορές φέρουν κινδύνους, ειδικά για τους νέους. Οι λάθος κοστίζουν ακριβά, αν μπείτε στη διαδικασία χω