كيفية الاستثمار في الأسهم: دليل خطوة بخطوة

إن الاستثمار في الأسهم ليس مجرد أداة مالية، بل هو أيضًا فرصة للمشاركة في حياة الشركات التي تشكل المستقبل. إنهم مثل رحلة بها العديد من الفرص، ولكن أيضًا تحديات على طول الطريق. بالنسبة للعديد من الأشخاص، أصبحت الاستثمارات في الأسهم عنصرا مهما للاستقلال المالي. ولا يتيح هذا النهج جمع رأس المال فحسب، بل يتيح أيضًا المشاركة في تطوير الصناعات بأكملها.

كيفية شراء الأسهم

لشراء الأسهم، عليك اتباع عدة خطوات. دعونا نلقي نظرة عن كثب.

اختيار الوسيط

إنه وسيط يوفر الوصول إلى أسواق الأوراق المالية. فهو بمثابة مرشد سياحي في مدينة غير مألوفة، ويساعد الوافدين الجدد على إيجاد طريقهم حول الخريطة المالية المعقدة.

في روسيا، يمكن فتح حسابات الوساطة للاستثمار في البنوك المختلفة: Tinkoff، Sber، Alfa-Bank و VTB. إنهم يقدمون خدمات مريحة عبر الإنترنت تجعل عملية شراء الأسهم سهلة ويمكن الوصول إليها.

تجديد الحساب واختيار المخزون

الخطوة التالية. تعتبر أصول الشركات الكبيرة مثل Sberbank أو Yandex استثمارات آمنة للمبتدئين. تأكد من استشارة ممثلك القانوني: البيانات المالية، والأرباح، والتوقعات، والتحليلات سوف تساعدك على اتخاذ قرار أكثر استنارة. وتشبه هذه العملية اختيار شريك للتعاون طويل الأمد، إذ من المهم فهم الاتجاه الذي تتجه إليه الشركة ومدى موثوقية استراتيجيتها.

افتح حساب وساطة، واستكشف الشراكات المتاحة، واتخذ الخطوة الحاسمة من خلال شراء الحزمة الأولى الخاصة بك.

الأسهم للمبتدئين

بالنسبة للمبتدئين في سوق الأوراق المالية، من المهم اختيار العروض من المؤسسات المستقرة. هذه هي الأدوات ذات المخاطر المنخفضة والتي تسمح لك باكتساب نظرة تدريجية على الفروق الدقيقة في السوق. وتشمل هذه الأوراق المالية الشركات التي تتمتع برأس مال مرتفع وتاريخ سداد طويل.

وحتى في الأوقات غير المستقرة اقتصاديا، نادرا ما تنخفض قيمتها بشكل كبير وتستمر الأرباح في التدفق. تعتبر الحزم المقدمة من البنوك الكبيرة، على سبيل المثال، مناسبة للمبتدئين بسبب استقرارها. ومن المهم أن نفهم أن مثل هذه الاستثمارات في الأسهم تسمح لك بالحفاظ على رأس مالك وزيادته تدريجيًا دون التعرض لمخاطر كبيرة.

يمكن للمبتدئين أن يبدأوا باستثمارات صغيرة في أصول مستقرة ثم ينتقلوا إلى استثمارات أكثر خطورة مع اكتسابهم الخبرة. أولاً، من الأفضل التركيز على تلك الأصول التي تسمح لك بتقليل الخسائر.

محفظة الأسهم ومخاطر الاستثمار

إن إنشاء محفظة استثمارية يعد خطوة مسؤولة لكل مستثمر. وهو عبارة عن تجميع للأصول من شركات مختلفة تعمل على ضمان التنوع، أي توزيع المخاطر. تخيل سلة مليئة بالفواكه المختلفة: إذا فسدت إحدى الفواكه، فإن الفواكه الأخرى ستظل طازجة وصالحة للأكل. هكذا تعمل عملية التنويع: فهي تساعد على تجنب الخسائر الكبيرة في حال انخفاض قيمة إحدى الأوراق المالية.

قائمة التوصيات:

1. إدراج حيازات الأوراق المالية من مختلف القطاعات الاقتصادية.
2. اختيار الأوراق المالية بمستويات مخاطر مختلفة.
3. التحديث والمراجعة المستمرة لتكوين المحفظة.
4. عند اختيار الخيار المفضل، ضع في اعتبارك عائد الأرباح.

إن المخاطر في الاستثمار في الأسهم أمر لا مفر منه، ولكن يمكن السيطرة عليها. المشكلة الرئيسية هي أن السعر قد ينخفض، مما قد يؤدي إلى الخسائر. لتجنب الخسائر، من المهم متابعة الأخبار وتحليل البيانات المالية للشركة ومراجعة محفظتك الاستثمارية بانتظام. إذا واجهت الشركة صعوبات مالية، فقد يكون من المفيد التفكير في بيع أسهمها والاستثمار في أسهم أكثر واعدة.

ويمكن أيضًا تقليل المخاطر عن طريق شراء الأوراق المالية من قطاعات مختلفة. على سبيل المثال، يمكن استكمال الاستثمارات في قطاع الطاقة بأصول من شركات التكنولوجيا لتعويض التقلبات المحتملة في السوق.

أرباح الأسهم وحسابات الوساطة

الأرباح هي مدفوعات منتظمة تقوم بها مجموعة العمل من أرباحها إلى مساهميها. بالنسبة للمستثمرين، تصبح مثل هذه الحسابات بمثابة مصدر إضافي للدخل. وهكذا، تحقق أسهم سبيربنك أرباحًا سنوية لأصحابها، مما يجعلها جذابة للاستثمارات طويلة الأجل.

لتلقي المدفوعات، يجب عليك فتح حساب وساطة. يتم توفيرها من قبل البنوك. لا يستغرق فتح الحساب سوى بضع دقائق ويمكن إجراء الإيداعات عن طريق التحويل البنكي. من خلال اختيار أسهم الشركات التي توزع الأرباح بانتظام، يكون لدى المستثمر الفرصة للحصول على دخل ثابت بغض النظر عن تقلبات القيمة السوقية.

وتكون الأرباح مماثلة للإيجار الذي يتلقاه مالك العقار مقابل تأجير شقته. وفي هذه الحالة فقط يحصل المستثمر على حصة من أرباح الشركة التي استثمر فيها أمواله.

الاستثمار في الأسهم في روسيا

إن الاستثمار في الأسهم في روسيا له فروق دقيقة خاصة به. تتميز سوق الأوراق المالية الروسية بالربحية العالية، ولكن أيضًا ببعض المخاطر. ومن المهم أن نأخذ في الاعتبار العوامل السياسية والاقتصادية التي يمكن أن تؤثر على قيمة الأسهم وربحية الاستثمارات.

الشركات الكبيرة ومزاياها

وتقدم شركات “غازبروم” و”لوك أويل” و”سبير” مستويات دفع عالية، وهو ما يجذب المستثمرين. من أجل تحقيق استثمارات ناجحة، من المهم الأخذ بعين الاعتبار الوضع الاقتصادي الكلي والتضخم والعقوبات المحتملة. تعتبر سوق الأوراق المالية الروسية أقل قابلية للتنبؤ من الأسواق الغربية، ولكن مع النهج الصحيح فإنها يمكن أن تحقق عوائد جيدة.

يمكن للمبتدئين الذين يرغبون في اتخاذ خطواتهم الأولى في سوق الأوراق المالية الروسية أن يبدأوا بأدوات الأسهم للمؤسسات المدعومة من الدولة. تتمتع هذه الأوراق المالية عمومًا بمقاومة أكبر للتقلبات وتوفر عوائد مستقرة. من خلال الاستثمار في أسهم الشركات الروسية، يمكنك دعم الاقتصاد الوطني والحصول على دخل ثابت.

الاستثمار عبر الإنترنت ومصادر الأسهم

بفضل التقدم التكنولوجي وتوافر منصات الإنترنت، أصبحت الاستثمارات عبر الإنترنت تحظى بشعبية متزايدة. لشراء هذا المنتج، ما عليك سوى فتح حساب مع أحد الوسطاء، وتمويله، ثم تحديد الأصول التي تهمك.

مصادر التوريد والإجابة بسيطة: عبر الإنترنت في البورصة من خلال تطبيق الوساطة. تقدم معظم البنوك اليوم حلولاً مريحة عبر الهاتف المحمول تسمح لك بشراء وبيع الباقات ببضع نقرات فقط. تُعد هذه الراحة مماثلة للتسوق في متجر عبر الإنترنت: حيث تختار منتجًا، وتضعه في سلة التسوق الخاصة بك، وتدفع، وتحصل على رصيدك.

من خلال الشراء عبر الإنترنت، يمكن للمستثمر أن يتفاعل فورًا مع تغيرات السوق ويقوم بتعديل محفظته بسرعة. وهذا مهم بشكل خاص في بيئة اقتصادية سريعة التغير حيث يمكن لكل قرار أن يؤثر على ربحية استثمارك.

دبلوم

يعد الاستثمار في الأسهم استراتيجية طويلة الأجل، وإذا تم التعامل معها بشكل صحيح، فسوف تسمح لك بتنمية رأس مالك وتحقيق الاستقرار المالي. يمكنك البدء بشكل صغير – افتح حساب وساطة، واختر عدة استثمارات موثوقة، وقم ببناء محفظتك الاستثمارية تدريجيًا. إن مفتاح الاستثمار الناجح هو اتخاذ قرارات ذكية، والمراجعة بانتظام، والانفتاح على التغيير.

في سوق الأوراق المالية، يتفاعل العرض والطلب ويحددان سعر الأسهم والسندات. بالنسبة للمبتدئين، قد تبدو العملية برمتها معقدة، ولكن مع الفهم الصحيح للمصطلحات، يمكنك اتخاذ قرارات الاستثمار بثقة. في هذه المقالة، سنستخدم الأرقام والبيانات والأمثلة الواقعية لتغطية المصطلحات الأساسية في سوق الأوراق المالية التي يجب أن يعرفها كل مستثمر.

ما هي الأسهم ولماذا تعتبر العنصر الأكثر أهمية في سوق الأوراق المالية؟

في سياق المفاهيم الأساسية لسوق الأوراق المالية، تعتبر الأسهم أوراقًا مالية تمنح أصحابها حصة في شركة والحق في الحصول على حصة من الأرباح في شكل أرباح. ومن الأمثلة على ذلك أسهم شركة Apple (AAPL) أو Tesla (TSLA).

يعتمد سعر السهم على العديد من العوامل. في عام 2023، تذبذب سعر سهم شركة أبل بين 130 و180 دولارا أمريكيا، ووصل سعر سهم تيسلا في بعض الأحيان إلى أكثر من 400 دولار للسهم. تتغير القيمة تحت تأثير تقارير الشركات والظروف الاقتصادية الأجنبية ورد فعل السوق على الأخبار.

هناك مصدران رئيسيان للدخل عند الاستثمار في الأوراق المالية:

1. يحدث نمو رأس المال عندما يرتفع سعر السهم. ارتفعت أسهم أمازون (AMZN) بنسبة 75% على مدى السنوات الخمس الماضية، مما يعكس وجهة نظر المستثمرين الإيجابية بشأن أرباح الشركة المستقبلية.
2. الأرباح هي مدفوعات منتظمة على الأوراق المالية. على سبيل المثال، دفعت شركة مايكروسوفت أرباحًا بقيمة 2.48 دولارًا للسهم في عام 2023، وهو ما يمثل عائدًا بنسبة 0.83% سنويًا عند سعر السهم البالغ حوالي 300 دولار.

عند اختيار الأسهم للاستثمار فيها، من المهم مراعاة ليس فقط القيمة الحالية ولكن أيضًا آفاق نمو الشركة ومقاييسها المالية مثل الربحية والأرباح.

السندات – ما تحتاج إلى معرفته لتقليل المخاطر

السندات هي المصطلح الرئيسي الثاني المتعلق بسوق الأوراق المالية. إنها أدوات الدين التي تمكن المستثمرين من الحصول على دخل ثابت. عندما تشتري سندًا، فإنك في الأساس تقرض المال لشركة أو للحكومة وتتلقى فائدة في المقابل.

ومن أمثلة هذه الأدوات سندات الخزانة الأميركية، التي تعتبر الأكثر أماناً في السوق. وتتراوح عائداتها في عام 2023 من 3% للسندات لأجل 10 سنوات إلى 5.5% للسندات ذات الآجال الأقصر.

تحديد:

1. العائد هو معدل الفائدة الذي يدفع به السند الفائدة.
2. القيمة الاسمية هي المبلغ الذي ستحصل عليه عند سداد السند. في أغلب الأحيان تكون القيمة الاسمية 1000 دولار.
3. السداد هو عملية سداد مبلغ الدين. على سبيل المثال، إذا استثمرت في أداة ذات أجل استحقاق يبلغ 10 سنوات، فسوف تحصل على الدفعة بعد 10 سنوات.

عند تحليل السندات، من المهم الأخذ بعين الاعتبار الجدارة الائتمانية للجهة المصدرة. على سبيل المثال، تعتبر الخيارات ذات التصنيف AAA من البلدان أو الشركات الكبيرة أكثر موثوقية من خيارات BB أو CCC، والتي تحمل مخاطر أعلى.

سوق السندات والتداول: كيفية دمجها في محفظتك الاستثمارية

تتضمن تجارة السندات شراء وبيع هذه الأوراق المالية الدائنة بهدف تحقيق الربح من التغيرات في قيمتها. يعتبر هذا السوق أكثر استقرارًا من سوق الأسهم، ولكن ديناميكياته تخضع أيضًا لتغيرات أسعار الفائدة.

على سبيل المثال، في حين ظل العائد على السندات الأميركية لأجل عشر سنوات عند مستوى 1.5% في عام 2022، فقد ارتفع إلى 4% بحلول منتصف عام 2023، مما أدى إلى انخفاض أسعار السندات ذات العائد المنخفض.

الميزة الخاصة لهذا السوق هي أن قيمته تعتمد إلى حد كبير على التغيرات في أسعار الفائدة. عندما ترتفع الأسعار تنخفض. ويرجع ذلك إلى أن السندات الجديدة ذات أسعار الفائدة الأعلى تصبح أكثر جاذبية للمستثمرين، في حين تفقد السندات القديمة ذات المعايير المنخفضة قيمتها.

لاستخدام السندات في محفظتك بشكل صحيح، من المهم مراقبة التغيرات في السوق وتنويع الاستثمارات عبر أنواع مختلفة من الأدوات: السندات الحكومية والبلدية والشركات.

البورصة والوسطاء – كيفية اختيار اللاعبين المناسبين للاستثمارات الناجحة

للتداول بنجاح في سوق الأوراق المالية، من المهم اختيار وسيط يوفر لك إمكانية الوصول إلى سوق الأوراق المالية والأدوات اللازمة للتداول.

في عام 2023، أصبحت Interactive Brokers وCharles Schwab وFidelity من شركات الوساطة الرائدة للمستثمرين، حيث تقدم رسومًا منخفضة وإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الصناديق والأسهم. في Interactive Brokers، يمكن أن تصل رسوم التداول إلى 0.005 دولار أمريكي لكل سهم، بينما قد تصل إلى حوالي 7 دولارات أمريكية لدى المزودين الأكبر حجمًا.

على النقيض من وسطاء الخصم البسيطين، يقدم وسطاء الخدمة الكاملة مجموعة أوسع من الخدمات، بما في ذلك الاستشارات ودعم المحفظة والتخطيط الضريبي.

عند اختيار وكيل، ينبغي مراعاة ما يلي:

1. معدلات العمولة: يمكن أن يكون لها تأثير كبير على ربحيتك الإجمالية.
2. المواد التعليمية: تعتبر المواد التعليمية والتحليلات مفيدة للمستثمرين المحتملين.
3. توفر الأدوات: تحقق مما إذا كان يتم تقديم إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأوراق المالية ومنصات التداول.

مصطلحات أخرى في سوق الأوراق المالية يجب على كل مستثمر أن يعرفها

بالإضافة إلى المفاهيم الأساسية مثل الأسهم والسندات، يواجه المستثمرون عددًا من المصطلحات الأخرى فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية، مثل التداول بالهامش والرافعة المالية.

يتيح لك التداول بالهامش استخدام الأموال المقترضة لشراء الأسهم. على سبيل المثال، إذا كان لديك 10,000 دولار وترغب في شراء أوراق مالية بقيمة 30,000 دولار، فسوف يقدم لك الوسيط رافعة مالية بنسبة 3:1. يمكن أن يؤدي هذا إلى زيادة أرباحك المحتملة، ولكنه يؤدي أيضًا إلى زيادة المخاطر.

مفهوم مهم آخر هو حقوق المساهمين. وقد يشمل ذلك حقوق التصويت في الاجتماعات العامة السنوية أو المشاركة في الاكتتابات العامة الأولية.

دبلوم

لكي تستثمر بنجاح، من المهم ليس فقط فهم المفاهيم الأساسية لسوق الأوراق المالية، ولكن أيضًا أن تكون قادرًا على تكييفها مع استراتيجيتك الخاصة. إن بناء محفظة استثمارية متنوعة تجمع بين الأسهم والسندات والأصول الأخرى يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر وزيادة العائدات.

لا تنس المبادئ الأكثر أهمية: تحليل السوق بشكل منتظم، والتخطيط طويل الأمد، وتكييف الاستراتيجية استجابة للتغيرات في البيئة الخارجية. إن الاستثمار في سوق الأوراق المالية ليس مجرد عملية روتينية لشراء وبيع الأصول؛ ويتطلب الأمر أيضًا تخطيطًا دقيقًا وتحليلًا ونهجًا استراتيجيًا.