Tudo o que sempre quis saber sobre como ganhar dinheiro com ações

O mundo dos investimentos está repleto de oportunidades e riscos. Quando se trata de crescimento de capital, as ações ocupam sempre o centro do palco. Apesar do seu potencial, a compra de ações destas empresas é motivo de preocupação, mesmo para investidores experientes. Será sensato investir em 2024, quando o mercado está volátil e os acontecimentos globais estão a mudar as regras do jogo? Este artigo responde a estas questões.

Vantagens de comprar ações

Investir em instrumentos financeiros de rendimento fixo apresenta inúmeras vantagens inegáveis. O potencial de retorno, os dividendos e a proteção contra a inflação são apenas alguns dos motivos pelos quais continuam a ser populares entre os investidores. Mas o que torna estas ações tão atrativas e interessantes no ambiente atual?

Rendimento de dividendos

Ganhar dividendos é uma das principais formas de gerar rendimentos passivos através de investimentos em ações. As empresas que pagam dividendos regulares atraem investidores que procuram rendimentos regulares. Por exemplo, as maiores empresas russas pagam um dividendo anual de 6% a 10%. Em termos de estabilidade de pagamentos, os setores da energia e da metalurgia são líderes.

O rendimento de dividendos é um indicador calculado como a relação entre os pagamentos anuais e o preço atual das ações. Em 2023, as ações da Lukoil pagaram um dividendo de 12%, um dos melhores resultados do mercado. Os investidores de longo prazo que investem em ações com dividendos não só recebem pagamentos regulares, como também têm a oportunidade de aumentar o seu capital através do aumento do valor dos seus ativos.

Aumento do preço das ações

As ações podem aumentar o capital de um investidor, aumentando o seu valor de mercado. Por exemplo, as ações da Tesla subiram mais de 700% nos últimos cinco anos. Empresas tecnológicas como a Apple e a Microsoft também tiveram um crescimento impressionante e atraíram a atenção de milhares de investidores em todo o mundo.

O crescimento do preço das ações depende diretamente do desempenho financeiro da empresa, das suas inovações e tendências de mercado. Um investidor bem-sucedido acompanha de perto os relatórios trimestrais, os planos estratégicos e os desenvolvimentos macroeconómicos. Esta abordagem permite-lhe adquirir ações de empresas promissoras no momento certo, garantindo lucros ótimos.

Desvantagens e riscos de investir em ações: é sensato comprar ações?

Apesar das perspetivas atrativas, a compra envolve alguns riscos: volatilidade, necessidade de monitorização constante e potenciais perdas. É importante conhecer os obstáculos que pode encontrar ao longo do caminho.

Volatilidade do Mercado

O mercado bolsista é uma zona de flutuações constantes. Pode subir 10% hoje e descer 15% amanhã. A volatilidade é causada por muitos factores: notícias económicas, acontecimentos políticos e alterações nas taxas de juro. Por exemplo, o índice S&P 500 perdeu cerca de 19% em 2022 devido à situação económica instável.

A volatilidade do mercado exige estabilidade emocional e uma estratégia clara por parte dos investidores. Os traders experientes utilizam ordens stop-loss, hedge e diversificação de carteira para minimizar os riscos. No entanto, mesmo os métodos mais avançados não oferecem uma proteção absoluta contra fugas.

Análise e conhecimento necessários

Investir com sucesso no mercado de ações exige um conhecimento profundo do mercado e competências analíticas. Sem uma análise completa das demonstrações financeiras, das tendências de mercado e do ambiente competitivo, as probabilidades de sucesso são mínimas. A análise fundamental e técnica pode ajudá-lo a determinar a rentabilidade de uma ação.

A análise fundamentalista envolve a avaliação do balanço de uma empresa, da sua dinâmica de receitas e despesas e das suas vantagens competitivas. Por exemplo, um investidor que analisa ações da Apple considera as vendas do iPhone, o desenvolvimento de novas tecnologias e a posição de mercado da empresa. A análise técnica baseia-se em gráficos de preços e indicadores para prever o movimento futuro das ações.

Deve comprar ações e como escolher as melhores para o seu investimento?

Escolher as ferramentas certas é metade do sucesso no mercado de ações. É importante perceber quais as empresas que podem gerar lucros e quais os parâmetros a considerar na análise.

Indicadores-chave

Os dados fundamentais de uma empresa ajudam a avaliar o seu verdadeiro valor e as suas perspetivas de crescimento. As métricas mais importantes são o rácio preço/lucro (P/L), o retorno sobre o capital próprio (ROI), o resultado líquido e a dívida de uma empresa. Por exemplo, uma empresa com um rácio preço/lucro baixo e um crescimento estável dos lucros é considerada subvalorizada e, por isso, um bom investimento.

Um dos exemplos mais marcantes de análise fundamentalista bem-sucedida é a compra de ações da Amazon no início dos anos 2000. Apesar dos elevados custos de desenvolvimento, a empresa teve um crescimento constante dos lucros e uma expansão do negócio, o que ajudou a multiplicar o preço das ações.

Análise técnica e gráfica

A análise técnica ajuda a determinar os pontos de entrada e saída ideais para uma posição. Os investidores utilizam indicadores como as médias móveis, o RSI (índice de força relativa) e o MACD (convergência-divergência da média móvel).

Por exemplo, se um gráfico mostrar um cruzamento entre as médias móveis de 50 e 200 dias, isso pode indicar o início de uma tendência de alta. A análise técnica é útil não só para os traders, mas também para os investidores de longo prazo que desejam comprar ações a um preço barato.

Como começar a investir em ações?

Muitas pessoas perguntam-se como começar no mercado de ações. Investir em ações exige preparação e compreensão dos princípios básicos:

1. Escolha um corretor. Os critérios de seleção incluem os custos de transação, a facilidade de utilização da plataforma de negociação e o acesso a materiais de análise e formação. Na Rússia, corretoras populares como a Tinkoff Investments, a BCS World of Investments e a Alfa-Bank oferecem inúmeras oportunidades de negociação de ações.
2. Aquisição dos primeiros títulos. Para os principiantes, é aconselhável começar com ações de empresas grandes e estáveis ​​ou com ETFs (fundos negociados em bolsa), que oferecem diversificação e limitam o risco. Por exemplo, ao comprar um ETF do índice S&P 500, pode investir nas 500 maiores empresas dos EUA.
3. Comparar ações com outros instrumentos financeiros: Ao compará-las com obrigações, ETFs e imóveis, pode determinar qual o instrumento que melhor se adapta aos seus objetivos financeiros.
4. Investimentos de longo prazo. As ações geraram elevados retornos a longo prazo. Por exemplo, o retorno médio anual do Índice S&P 500 nos últimos 30 anos foi de cerca de 10%. Os rendimentos dos títulos raramente excedem os 5%.

Conclusão

Investir em obrigações oferece a oportunidade de aumentar o capital, mas também envolve risco de perda. Uma abordagem equilibrada e uma análise cuidadosa irão ajudá-lo a determinar se vale a pena comprar ações em 2024. Estas ferramentas são adequadas para qualquer pessoa disposta a correr riscos e a obter elevados retornos.

No mercado bolsista, a oferta e a procura interagem para determinar o preço das ações e obrigações. Para os principiantes, este processo pode parecer complexo, mas compreender a terminologia permite-lhe tomar decisões de investimento com confiança. Neste artigo, utilizamos números, dados e exemplos concretos para abordar os conceitos fundamentais do mercado bolsista que todo o investidor deve conhecer.

O que são ações e porque são o componente mais importante do mercado bolsista?

No contexto dos fundamentos do mercado bolsista, as ações são títulos que conferem aos seus detentores uma participação acionista numa empresa e o direito a uma parte dos seus lucros sob a forma de dividendos. Exemplos incluem ações como a Apple (AAPL) ou a Tesla (TSLA).

O preço de uma ação depende de muitos fatores. Em 2023, o preço das ações da Apple oscilou entre os 130 e os 180 dólares, enquanto o preço das ações da Tesla ultrapassava ocasionalmente os 400 dólares por ação. Os preços das ações flutuam com base nos relatórios financeiros, nas condições económicas internacionais e nas reações do mercado às notícias.

Existem duas principais fontes de rendimento ao investir em ações:

1. A valorização do capital ocorre quando o preço de uma ação aumenta. Nos últimos cinco anos, a Amazon (AMZN) cresceu 75%, demonstrando a perspetiva positiva dos investidores sobre os lucros futuros da empresa.
2. Os dividendos são pagamentos periódicos sobre títulos. Por exemplo, a Microsoft pagou um dividendo de 2,48 dólares por ação em 2023, o que, a um preço das ações de cerca de 300 dólares, equivale a um rendimento de 0,83% por ano.
3. Ao escolher em que ações investir, é importante considerar não só o valor atual da empresa, mas também as suas perspetivas de crescimento e métricas financeiras, como a rentabilidade e os lucros.

Títulos: O que saber para minimizar os riscos

Os títulos são o segundo termo importante no mercado de ações. São instrumentos de dívida que permitem aos investidores receber um rendimento fixo. Ao comprar um título, empresta dinheiro a uma empresa ou governo e recebe juros.

Um exemplo são os títulos do governo dos EUA, considerados os mais seguros do mercado. Em 2023, os rendimentos variaram entre 3% para obrigações a 10 anos e 5,5% para maturidades mais curtas.

Balanço patrimonial:

1. O rendimento é o juro auferido por um título.
2. O valor nominal corresponde ao valor recebido no resgate do título. Geralmente equivale a 1.000 dólares.
3. O reembolso é o processo pelo qual o valor da dívida é liquidado. Por exemplo, se investir num instrumento com vencimento a 10 anos, receberá um pagamento após 10 anos.

Ao analisar títulos, é importante considerar a capacidade de crédito do emitente. Por exemplo, as opções AAA em grandes países ou empresas são consideradas mais fiáveis ​​do que as opções BB ou CCC, que apresentam um risco mais elevado.

Mercado obrigacionista e negociação: como integrá-los no seu portfólio

A negociação de títulos envolve a compra e venda destes instrumentos de dívida com o objetivo de obter lucro com as alterações do seu valor. Este mercado é mais estável do que o mercado bolsista, mas a sua dinâmica também está sujeita a alterações nas taxas de juro.

Por exemplo, o rendimento dos títulos do Tesouro dos EUA a 10 anos, que ainda era de 1,5% em 2022, atingiu os 4% em meados de 2023, provocando uma queda nos preços dos títulos de baixo rendimento.

A particularidade deste mercado é que o seu valor depende muito da evolução das taxas de juro. Quando os preços sobem, descem. Isto acontece porque os títulos mais recentes, com taxas de juro mais elevadas, se tornam mais atrativos para os investidores, enquanto os títulos mais antigos, com taxas de juro mais baixas, perdem valor.

Para utilizar os títulos de forma eficaz no seu portefólio, é importante monitorizar as tendências do mercado e diversificar os seus investimentos em diferentes tipos de instrumentos: títulos do governo, títulos municipais e títulos corporativos.

Mercado de Acções e Sociedades Corretoras: Como Escolher os Operadores Certos para Investimentos de Sucesso

Para ter sucesso no mercado de ações, é importante escolher uma corretora que ofereça acesso ao mercado de ações e as ferramentas de negociação necessárias.

Em 2023, a Interactive Brokers, a Charles Schwab e a Fidelity são as corretoras líderes entre os investidores. Oferecem comissões baixas e acesso a uma vasta gama de fundos e ações. Na Interactive Brokers, as comissões de negociação podem ser tão baixas como 0,005 dólares por ação, enquanto em fornecedores de maior dimensão podem chegar aos 7 dólares.

Ao contrário dos corretores de desconto simples, os corretores de serviço completo oferecem uma gama mais ampla de serviços, incluindo consultoria, apoio à carteira e planeamento fiscal.

Ao escolher uma corretora, deve considerar o seguinte:

1. Comissões: podem ter um impacto significativo na sua rentabilidade global.
2. Materiais educativos: os materiais educativos e as análises são úteis para potenciais investidores.
3. Disponibilidade dos instrumentos: verifique se existe acesso a uma vasta gama de títulos e plataformas de negociação.

Outros termos do mercado bolsista que todo o investidor deve conhecer

Além de termos básicos como ações e obrigações, os investidores encontrarão outros termos relacionados com o mercado de ações, como negociação de margem e alavancagem.

A negociação de margem é quando utiliza dinheiro emprestado para comprar ações. Por exemplo, se tiver 10.000 dólares e quiser comprar ações por 30.000 dólares, a corretora oferecer-lhe-á uma alavancagem de 3:1. Isto pode aumentar o potencial de lucro, mas também o risco.

Outro conceito importante diz respeito aos direitos dos acionistas. Isto pode incluir o direito de voto em assembleias gerais ou a participação em ofertas públicas iniciais (IPOs).

Conclusão

Para ter sucesso nos seus investimentos, é importante não só compreender os princípios básicos do mercado de ações, mas também saber como adaptá-los à sua estratégia. Ao criar um portefólio diversificado que combina ações, obrigações e outros ativos, pode minimizar os riscos e aumentar os retornos.

Recorde os princípios básicos: análise regular do mercado, planeamento a longo prazo e adaptação da estratégia às mudanças do ambiente externo. Investir no mercado de ações não é simplesmente um processo rotineiro de compra e venda de ativos; Requer também um planeamento cuidadoso, análise e uma abordagem estratégica.