कैसे ठीक से एक निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए: पूंजी संरक्षण और विकास रणनीतियों

आज की वित्तीय दुनिया में, बाजारों की बढ़ती अस्थिरता और अस्थिरता निवेशकों को अपनी पूंजी की रक्षा के तरीकों की तलाश करने के लिए मजबूर कर रही है । इन विधियों में से एक विभिन्न उपकरणों के बीच धन का उचित आवंटन है । प्रश्न” पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लाएं ” आर्थिक अनिश्चितता के समय में विशेष रूप से प्रासंगिक हो जाता है । परिसंपत्ति संरचना के लिए सही दृष्टिकोण आपको एक साथ जोखिम को कम करने और लाभप्रदता वृद्धि की क्षमता बनाए रखने की अनुमति देता है ।

यह समझना क्यों महत्वपूर्ण है कि पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लाई जाए?

किसी भी निवेशक का मुख्य लक्ष्य केवल पैसा कमाना नहीं है, बल्कि निवेश को तेज गिरावट से बचाना भी है । उचित पूंजी आवंटन किसी विशेष बाजार, क्षेत्र या मुद्रा पर निर्भरता को कम करता है । इसीलिए प्रत्येक नौसिखिए निवेशक के लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम के स्वीकार्य स्तर को ध्यान में रखते हुए पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लाई जाए ।

साथ ही, हम केवल विभिन्न उपकरणों को जोड़ने की बात नहीं कर रहे हैं, बल्कि एक संतुलित संरचना बनाने की बात कर रहे हैं । यह दृष्टिकोण उन स्थितियों से बचता है जहां एक स्थिति में गिरावट पूरी टोकरी को अपने साथ खींच लेती है ।

विविधीकरण रणनीतियाँ: बुनियादी बातों और लक्ष्यों

व्यवहार में, कई वितरण विधियां हैं । शुरुआती लोगों के लिए सभी बेहतरीन विविधीकरण रणनीतियों को एक सिद्धांत के आसपास बनाया गया है — कम सहसंबंध के साथ परिसंपत्तियों को शामिल करके कुल नुकसान को कम करने के लिए । यानी ऐसे उपकरण, जिनका व्यवहार एक दूसरे पर निर्भर नहीं है । निम्नलिखित दृष्टिकोण अक्सर उपयोग किए जाते हैं:

• वर्ग द्वारा-स्टॉक, बॉन्ड — मुद्रा, ईटीएफ;
• देश द्वारा-उदाहरण के लिए, यूएसए, यूरोप, उभरते बाजार;
• आर्थिक क्षेत्रों द्वारा-प्रौद्योगिकी, वित्त, खपत;
• निवेश की शर्तों के अनुसार-अल्पकालिक और दीर्घकालिक उपकरण;
• जोखिम के स्तर के अनुसार, रक्षात्मक और आक्रामक विकल्प हैं ।

प्रत्येक विधि आपको जोखिम प्रबंधन की समस्या को अपने तरीके से हल करने की अनुमति देती है, जिससे निवेश बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए अधिक प्रतिरोधी हो जाता है ।

एक नौसिखिया निवेशक अपने पोर्टफोलियो में विविधता कैसे ला सकता है?

पहला कदम अपने लक्ष्यों और समय क्षितिज की स्पष्ट समझ होना है । इसके बिना, सही रणनीति चुनना मुश्किल है । उदाहरण के लिए, यदि फंड 10 साल के लिए निवेश किए जाते हैं, तो अधिक शेयर शामिल करना स्वीकार्य है । छोटी अवधि के लिए, बांड और निश्चित आय के साधनों को प्राथमिकता दी जाती है ।

एक नौसिखिए निवेशक को एक परिसंपत्ति वर्ग पर ध्यान केंद्रित करने से बचना चाहिए, खासकर जब यह सट्टा प्रतिभूतियों या एकल मुद्रा पोर्टफोलियो की बात आती है । शुरुआत में पूंजी के पूर्ण नुकसान से बचने के लिए मध्यम जोखिम वाले बुनियादी उपकरणों को शामिल करना बेहतर है ।

एक निवेश पोर्टफोलियो के उदाहरण: रूढ़िवादी से आक्रामक तक

पोर्टफोलियो में विविधता लाने के तरीके को बेहतर ढंग से समझने के लिए, विशिष्ट उदाहरणों को देखना उपयोगी है । नीचे जोखिम और लाभप्रदता के विभिन्न स्तरों के साथ विकल्प दिए गए हैं । :

• कंजर्वेटिव (20% स्टॉक, 60% बॉन्ड, 20% मुद्रा / जमा);
• संतुलित (50% स्टॉक, 40% बॉन्ड, 10% मुद्रा / ईटीएफ);
• आक्रामक (80% स्टॉक, 10% बॉन्ड, 10% वैकल्पिक संपत्ति) ।

उदाहरण एक सामान्य विचार देते हैं, लेकिन प्रत्येक निवेशक को अपने स्वीकार्य जोखिम और लक्ष्यों के स्तर के लिए संरचना को अनुकूलित करना चाहिए ।

उचित आवंटन के माध्यम से निवेश कैसे सुरक्षित करें?

विविधीकरण का एक उद्देश्य बाजार के झटके की स्थिति में नुकसान को कम करना है । इस मुद्दे को स्वतंत्र उपकरणों, साथ ही भौगोलिक और मुद्रा क्षेत्रों के वितरण के माध्यम से हल किया गया है । यह दृष्टिकोण संकट की अवधि के दौरान मामले को ढहने से बचाना संभव बनाता है ।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि बांड भी जोखिम उठा सकते हैं, खासकर मुद्रास्फीति के दबाव के मामले में । इसलिए, सुरक्षा केवल एक एकीकृत संरचना के माध्यम से प्राप्त की जाती है, न कि एक “विश्वसनीय” संपत्ति के माध्यम से । यह इस संदर्भ में है कि यह समझना महत्वपूर्ण हो जाता है कि निवेश की भेद्यता को कम करने और अस्थिर बाजार में स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लाई जाए ।

लाभ और विविधीकरण का नुकसान

विविधीकरण रामबाण नहीं है । विविधीकरण के मुख्य पेशेवरों और विपक्षों पर विचार किया जाना चाहिए जब एक मामले का निर्माण नीचे चर्चा की गई है । :

• समग्र जोखिम स्तर को कम करना;
• अस्थिरता को कम करना;
• बाजार में उतार-चढ़ाव के सामने स्थिरता;
• असफल निवेश के खिलाफ संरक्षण;
• मध्यम लाभप्रदता (कम अक्सर — अतिरिक्त लाभ);
• प्रबंधन की बढ़ती जटिलता;
• निरंतर निगरानी और समायोजन की आवश्यकता ।

यथार्थवादी आकलन के फायदे और सीमाओं में मदद करता है का निर्माण करने के लिए एक रणनीति के भ्रम के बिना.

सहसंबंध और जोखिम प्रबंधन

मौलिक सिद्धांतों में से एक है करने के लिए लेने के संबंध में खाता है । संपत्ति के साथ एक उच्च निर्भरता की डिग्री एक ही दिशा में कदम, कम कर देता है जो सुरक्षात्मक प्रभाव पड़ता है । इसलिए, समान घटनाओं के लिए विभिन्न प्रतिक्रियाओं के साथ उपकरणों को जोड़ना महत्वपूर्ण है ।

जोखिम प्रबंधन में उन पदों का नियमित विश्लेषण और बहिष्करण शामिल है जिनका विविध प्रभाव नहीं है । यह एक ही क्षेत्र के दो स्टॉक या दो फंड हो सकते हैं जो एक दूसरे की दृढ़ता से नकल करते हैं । पोर्टफोलियो में विविधता लाने के तरीके को समझना विकृतियों को खत्म करने और बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए निवेश लचीलापन बढ़ाने में मदद करता है ।

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन: क्यों और कैसे?

समय के साथ, अनुपात विकृत है । कुछ फंड तेजी से बढ़ रहे हैं, जबकि अन्य पिछड़ रहे हैं । नतीजतन, जोखिम और लाभप्रदता स्वीकार्य से परे जा सकती है । यहां पुनर्संतुलन आवश्यक है-शेयरों को उनके मूल मूल्यों पर वापस लाने की प्रक्रिया ।

यह अभ्यास मुनाफे में ताला लगाने, ओवरक्लॉक की गई संपत्ति बेचने और लैगिंग खरीदने में मदद करता है । नियमित समायोजन प्रश्न के उत्तर का हिस्सा हैं “एक पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लाएं” सक्षम और अनुशासित तरीके से ।

विविधीकरण के लिए किन परिसंपत्तियों का उपयोग किया जाना चाहिए

चुनाव लक्ष्यों और क्षितिज पर निर्भर करता है । नीचे पूंजी आवंटन के लिए उपयोग किए जाने वाले लोकप्रिय उपकरणों की एक सूची है । :

• विभिन्न देशों और क्षेत्रों के स्टॉक;
• सरकार और कॉर्पोरेट बांड;
• सोना और कीमती धातु;
• ईटीएफ और इंडेक्स फंड;
• रियल एस्टेट;
• क्रिप्टोकुरेंसी;
• वैकल्पिक विकल्प।

उपकरणों की एक किस्म में मदद करता है आप लचीले ढंग से प्रतिक्रिया करने के लिए बाहरी वातावरण में परिवर्तन और अपनी रणनीति को समायोजित यदि आवश्यक हो तो.

निष्कर्ष

के संदर्भ में वैश्विक परिवर्तनों के साथ, सवाल है, “कैसे करने के लिए एक पोर्टफोलियो में विविधता लाने” रहता है, एक प्रमुख एक के लिए एक निवेशक है । पर निर्भर है, एक शेयर, एक क्षेत्र या एक देश के लिए एक रणनीति के जोखिम के नहीं, विकास है । जो लोग व्यवस्थित रूप से लाभ का निर्माण करते हैं: संपत्ति, देशों, क्षेत्रों और मुद्राओं के माध्यम से ।

एक सक्षम संरचना असमान प्रतिभूतियों का एक सेट नहीं है, बल्कि एक नियोजित प्रणाली है जिसमें कुछ पद दूसरों का बीमा करते हैं । आधार अनुशासन है, तर्क और समायोजन. यह एक ही तरीका है की रक्षा करने के लिए पूंजी का प्रबंधन, जोखिम और ले जाने के लक्ष्य की दिशा में बढ़ रही वित्तीय स्थिरता.