Grundlegende Börsenbegriffe, die jeder Anleger kennen sollte

Heutzutage nehmen Investitionen in Bankaktien aufgrund ihrer Stabilität und ihres Wachstumspotenzials eine besondere Stellung ein. Während solche Investitionen früher kompliziert und riskant erschienen, sind sie heute eine der zugänglichsten Möglichkeiten, ein passives Einkommen zu erzielen.

Warum es sich lohnt, auf Bankaktien zu achten

Wenn es um Investitionen geht, ist Stabilität das Erste, was die meisten Menschen anzieht. Investitionen in Bankaktien erfreuen sich insbesondere bei Menschen großer Beliebtheit, denen Vertrauen in die Zukunft wichtig ist. Der Bankensektor ist die Säule des Finanzsystems, der viele Wirtschaftskrisen überstanden und seine Widerstandsfähigkeit unter Beweis gestellt hat. Die größten Banken wie die Sberbank oder die VTB weisen seit vielen Jahren eine konstant positive Dynamik ihrer Aktien auf.

Gleichzeitig bringen Investitionen in Bankaktien regelmäßige Dividenden. So haben die Sberbank-Aktien ihren Inhabern in den letzten fünf Jahren beispielsweise Dividenden von 6–8 % pro Jahr eingebracht. Dies ist ein hervorragender Indikator, insbesondere im Hinblick auf die Zuverlässigkeit der Bank. Im Jahr 2022 betrugen die Dividendenzahlungen 25 Rubel pro Aktie, was 7,5 % des durchschnittlichen Aktienkurses des Jahres entspricht. Darüber hinaus wird der Bankensektor vom Staat und großen Regulierungsbehörden kontrolliert, was die Risiken für Anleger weiter reduziert.

Dividendenzahlungen und Aktienkursentwicklung

Bankaktien sind nicht nur eine Quelle regelmäßig ausgeschütteter Dividenden, sondern auch eine echte Chance für Kapitalwachstum. Im Kontext des Wirtschaftswachstums verzeichnen viele Banken einen Anstieg des Aktienwerts, was sie für langfristige Anleger zu einer attraktiven Anlage macht. So verzeichneten die Aktien von Sberbank und Tinkoff beispielsweise ein durchschnittliches Wachstum von 10–15 % pro Jahr, was die Inflation deutlich übertrifft und es ihnen ermöglicht, viele andere Instrumente zu übertreffen. Die Tinkoff-Aktien sind im Jahr 2021 um 25 % gestiegen und der Aktienkurs des Unternehmens hat sich seit 2016 fast vervierfacht.

Vor- und Nachteile von Investitionen in Bankaktien

Das erste, was Investitionen in Bankaktien attraktiv macht, ist die Stabilität und hohe Transparenz ihrer Aktivitäten. Organisationen sind verpflichtet, Jahresabschlüsse zu veröffentlichen, die jedermann zugänglich sind. Diese Offenheit ermöglicht es potenziellen Anlegern, sich über die aktuelle Finanzlage der Bank zu informieren und auf der Grundlage objektiver Daten ihre eigenen Schlussfolgerungen zu ziehen. So wies die Sberbank im Jahr 2022 einen Nettogewinn von 1,25 Billionen Rubel aus, was ihre Stabilität auch in einer instabilen Wirtschaft beweist.

Ein weiterer Vorteil ist die Dividendenpolitik. Normalerweise schütten Banken einen erheblichen Teil ihrer Gewinne an ihre Anteilseigner aus, was derartige Investitionen für Anleger attraktiv macht, die nach einem stabilen Einkommen suchen. So zahlte VTB im vergangenen Jahr beispielsweise 7 % seines Aktienkurses als Dividende aus und war damit im Vergleich zu seinen Mitbewerbern eine attraktive Wahl.

Nachteile der Investition in Bankaktien

Aber jede Münze hat zwei Seiten. Zu den Risiken einer Anlage in Bankaktien gehört die Abhängigkeit von der Konjunkturlage. Wenn die Wirtschaft leidet, sind es die Banken, die die Auswirkungen als Erste zu spüren bekommen. Niedrigere Zinssätze, Liquiditätskrisen und Sanktionsbeschränkungen wirken sich auf die Aktienkurse aus. So verursachte die Pandemie im Jahr 2020 beispielsweise einen Kursrückgang der Aktien der größten Banken um mehr als 30 %, was für die Anleger ein schmerzlicher Schlag war. Im März 2020 fiel der Aktienkurs der Sberbank von 250 auf 170 Rubel, was ihre Anfälligkeit gegenüber externen Faktoren verdeutlicht.

Darüber hinaus unterliegen Banken einer starken Regulierung und Gesetzesänderungen können ihre Rentabilität erheblich beeinträchtigen. Neue Vorschriften, die die Kreditvergabe einschränken, könnten die Rentabilität einer Bank verringern und ihren Aktienkurs nach unten treiben. So führten beispielsweise verschärfte Mindestreserveanforderungen für Kreditinstitute im Jahr 2021 zu einem Rückgang der Rentabilität vieler Banken.

Auf welche Aktionen Sie achten sollten

Bei der Auswahl von Aktien für Investitionen ist es wichtig zu wissen, welche Banken vertrauenswürdig sind und ein hohes Wachstumspotenzial haben. Unter den russischen Banken bleibt die Sberbank der unangefochtene Marktführer. Dank seines breiten Filialnetzes, seiner stabilen Finanzlage und der starken staatlichen Unterstützung wächst die Aktie weiterhin und beschert ihren Anlegern stabile Dividenden.

Ein internationaler Akteur, den man im Auge behalten sollte, ist JPMorgan Chase. Diese Bank beweist auch unter schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen eine hohe Leistungsfähigkeit und zahlt ihren Anteilseignern großzügige Zahlungen. Die Dividende von JPMorgan für 2022 beträgt 4,00 US-Dollar pro Aktie und ist damit eine attraktive Option für langfristige Anleger. Im Kontext der Globalisierung können Aktien solcher internationalen Banken auch ein wichtiger Bestandteil eines Anlageportfolios werden, insbesondere zur Risikostreuung.

Kriterien für die Auswahl einer Bank für Investitionen

Um die richtige Bank auszuwählen, lohnt es sich, auf mehrere Schlüsselfaktoren zu achten:

1. Finanzielle Stabilität: Kreditwürdigkeit, Gewinnstabilität. Beispielsweise bewertet die Ratingagentur Moody’s die Sberbank mit Baa3, was auf ihre hohe Zuverlässigkeit hinweist.
2. Dividendenpolitik: Höhe und Häufigkeit der Dividendenzahlungen. Je stabiler und höher die Auszahlungen, desto attraktiver ist die Bank für langfristige Anleger. JPMorgan Chase beispielsweise hat seine Dividende in den letzten zehn Jahren kontinuierlich erhöht.
3. Regulatorische Risiken: Auswirkungen möglicher Gesetzesänderungen auf die Finanzlage der Bank. Dabei ist zu berücksichtigen, dass Veränderungen wie beispielsweise eine Verschärfung der Liquiditätsanforderungen die Fähigkeit der Bank zur Erzielung von Gewinnen beeinträchtigen können.

So starten Sie mit der Investition in Bankaktien: Ein Schritt-für-Schritt-Plan für Anfänger

Der Einstieg ist ganz einfach, wenn Sie ein paar einfache Schritte befolgen. Die erste besteht darin, einen zuverlässigen Broker auszuwählen. Er wird der Wegweiser an der Börse sein. Es wird empfohlen, auf Broker mit einer Zentralbanklizenz und transparenten Servicebedingungen zu achten. Beliebte Anbieter wie Tinkoff Investments oder SberInvest bieten praktische Online-Plattformen und relativ niedrige Gebühren. Beispielsweise beträgt die Provision für Transaktionen bei Tinkoff Investments 0,3 % des Gesamtbetrags, was ihre Dienste einem breiten Anlegerkreis zugänglich macht.

Bei der Auswahl eines Brokers müssen Sie Folgendes berücksichtigen:

1. Provisionssätze: die Höhe der Provision für Transaktionen und Dienstleistungen. Beispielsweise beträgt die Provision von SberInvest 0,2 % des Transaktionsbetrags.
2. Benutzerfreundlichkeit der Plattform: Die Benutzeroberfläche sollte intuitiv sein. Online-Plattformen wie Tinkoff bieten eine praktische mobile App zur Verwaltung von Investitionen.
3. Support und Lizenzen: Seriöse Broker verfügen immer über einen Support, an den Sie sich bei Fragen wenden können. Tinkoff bietet beispielsweise einen 24/7-Supportservice an, der bei der Lösung aller Probleme hilft.

Abschluss

Die Investition in Bankaktien ist eine vielversprechende Richtung, die für diejenigen geeignet ist, die auf der Suche nach Stabilität und Dividenden sind. Es ist wichtig, sowohl die Vorteile als auch die Risiken solcher Investitionen zu verstehen. Ein kompetenter Ansatz bei der Auswahl von Aktien und Brokern, eine regelmäßige Analyse der Finanzindikatoren und ein Verständnis der regulatorischen Risiken tragen dazu bei, Risiken zu minimieren und Gewinne zu maximieren. Lassen Sie diesen Weg zum ersten Schritt in Richtung finanzieller Unabhängigkeit und Vertrauen in die Zukunft werden.

Die Investition in Aktien ist nicht nur ein Finanzinstrument, sondern auch eine Möglichkeit, am Leben von Unternehmen teilzuhaben, die die Zukunft gestalten. Sie ähneln einer Reise mit vielen Möglichkeiten, aber auch Herausforderungen auf dem Weg. Für viele Menschen sind Aktieninvestitionen zu einem wichtigen Element der finanziellen Unabhängigkeit geworden. Dieser Ansatz ermöglicht nicht nur die Kapitalbeschaffung, sondern auch die Beteiligung an der Entwicklung ganzer Branchen.

So kaufen Sie Aktien

Um Aktien zu kaufen, müssen Sie mehrere Schritte durchlaufen. Schauen wir uns das genauer an.

Auswahl eines Brokers

Es handelt sich um einen Vermittler, der Zugang zu den Aktienmärkten bietet. Wie ein Reiseführer in einer unbekannten Stadt hilft er Neulingen, sich auf der komplexen Finanzkarte zurechtzufinden.

In Russland können Maklerkonten für Investitionen bei verschiedenen Banken eröffnet werden: Tinkoff, Sber, Alfa-Bank und VTB. Sie bieten praktische Onlinedienste an, die den Aktienkaufprozess einfach und zugänglich machen.

Kontoauffüllung und Aktienauswahl

Nächster Schritt. Als sichere Anlage für Anfänger gelten beispielsweise Vermögenswerte großer Konzerne wie Sberbank oder Yandex. Denken Sie unbedingt daran, sich über Ihren Rechtsvertreter zu informieren: Jahresabschlüsse, Dividenden, Prognosen und Analysen helfen Ihnen dabei, eine fundiertere Entscheidung zu treffen. Der Prozess ähnelt der Auswahl eines Partners für eine langfristige Zusammenarbeit – es ist wichtig zu verstehen, wohin das Unternehmen steuert und wie zuverlässig seine Strategie ist.

Eröffnen Sie ein Maklerkonto, erkunden Sie verfügbare Partnerschaften und wagen Sie den Sprung ins kalte Wasser, indem Sie Ihr erstes Paket kaufen.

Aktien für Anfänger

Für Neueinsteiger am Wertpapiermarkt ist es wichtig, Angebote von stabilen Instituten auszuwählen. Dabei handelt es sich um Instrumente mit geringerem Risiko, die Ihnen einen schrittweisen Einblick in die Nuancen des Marktes ermöglichen. Hierzu zählen Wertpapiere von Unternehmen mit hoher Kapitalisierung und langer Zahlungshistorie.

Selbst in wirtschaftlich instabilen Zeiten sinkt ihr Wert selten deutlich und es fließen weiterhin Gewinne. Pakete großer Banken sind beispielsweise aufgrund ihrer Stabilität für Einsteiger geeignet. Es ist wichtig zu verstehen, dass Sie mit solchen Investitionen in Aktien Ihr Kapital erhalten und schrittweise vermehren können, ohne dabei nennenswerten Risiken ausgesetzt zu sein.

Anfänger können mit kleinen Investitionen in stabile Vermögenswerte beginnen und mit zunehmender Erfahrung zu riskanteren Anlagen übergehen. Zunächst ist es besser, sich auf jene Vermögenswerte zu konzentrieren, die eine Minimierung der Verluste ermöglichen.

Aktienportfolio und Anlagerisiken

Die Zusammenstellung eines Portfolios ist für jeden Anleger ein verantwortungsvoller Schritt. Dabei handelt es sich um eine Zusammenstellung von Vermögenswerten unterschiedlicher Unternehmen, die für eine Diversifizierung, also eine Risikostreuung, sorgen. Stellen Sie sich einen Korb mit verschiedenen Früchten vor: Wenn eine Frucht schlecht wird, bleiben die anderen frisch und essbar. So funktioniert Diversifikation: Sie hilft, erhebliche Verluste zu vermeiden, wenn der Wert eines der Wertpapiere fällt.

Liste der Empfehlungen:

1. Einbeziehung von Wertpapierbeteiligungen aus verschiedenen Wirtschaftsbereichen.
2. Auswahl von Wertpapieren mit unterschiedlichem Risikoniveau.
3. Ständige Aktualisierung und Überarbeitung der Portfoliozusammensetzung.
4. Berücksichtigen Sie die Dividendenrendite bei der Auswahl einer bevorzugten Option.

Risiken bei der Anlage in Aktien sind unvermeidlich, aber sie können kontrolliert werden. Das Hauptproblem besteht darin, dass der Preis sinken könnte, was zu Verlusten führen würde. Um Verluste zu vermeiden, ist es wichtig, die Nachrichten zu verfolgen, die Jahresabschlüsse von Unternehmen zu analysieren und das Portfolio regelmäßig zu überprüfen. Wenn ein Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten gerät, kann es sich lohnen, über den Verkauf seiner Anteile und die Investition in aussichtsreichere Aktien nachzudenken.

Risiken können zudem durch den Kauf von Wertpapieren unterschiedlicher Branchen reduziert werden. So können beispielsweise Investitionen im Energiesektor durch Vermögenswerte von Technologieunternehmen ergänzt werden, um mögliche Marktschwankungen auszugleichen.

Dividenden und Brokerage-Konten

Dividenden sind regelmäßige Zahlungen, die eine Arbeitsgruppe aus ihrem Gewinn an ihre Aktionäre leistet. Für Anleger werden solche Berechnungen zu einer zusätzlichen Einnahmequelle. Somit bringen Sberbank-Aktien ihren Besitzern jährlich Gewinne ein, was sie für langfristige Investitionen attraktiv macht.

Um Zahlungen zu erhalten, müssen Sie ein Maklerkonto eröffnen. Sie werden von Banken bereitgestellt. Die Kontoeröffnung dauert nur wenige Minuten und die Einzahlung ist per Banküberweisung möglich. Durch die Wahl von Aktien von Unternehmen, die regelmäßig Gewinne ausschütten, erhält der Anleger die Möglichkeit, unabhängig von Marktwertschwankungen ein stabiles Einkommen zu erzielen.

Dividenden sind vergleichbar mit der Miete, die ein Immobilienbesitzer für die Vermietung seiner Wohnung erhält. Nur in diesem Fall erhält der Anleger einen Teil des Gewinns des Unternehmens, in das er sein Geld investiert hat.

In Aktien in Russland investieren

Das Investieren in Aktien in Russland hat seine eigenen Nuancen. Der russische Aktienmarkt zeichnet sich durch hohe Rentabilität, aber auch gewisse Risiken aus. Es ist wichtig, politische und wirtschaftliche Faktoren zu berücksichtigen, die den Wert von Aktien und die Rentabilität von Investitionen beeinflussen können.

Große Unternehmen und ihre Vorteile

Gazprom, Lukoil und Sber bieten ein hohes Zahlungsniveau, was Investoren anzieht. Für erfolgreiche Investitionen ist es wichtig, die makroökonomische Situation, die Inflation und mögliche Sanktionen zu berücksichtigen. Der russische Wertpapiermarkt ist weniger vorhersehbar als westliche Märkte, kann aber mit der richtigen Herangehensweise gute Renditen erzielen.

Neulinge, die ihre ersten Schritte auf dem russischen Aktienmarkt unternehmen möchten, können mit Eigenkapitalinstrumenten staatlich unterstützter Institutionen beginnen. Solche Wertpapiere sind in der Regel schwankungsresistenter und sorgen für stabile Erträge. Durch Investitionen in Aktien russischer Unternehmen können Sie die Volkswirtschaft unterstützen und ein stabiles Einkommen erzielen.

Online-Investieren und Bezugsquellen für Aktien

Aufgrund des technologischen Fortschritts und der Verfügbarkeit von Internetplattformen erfreuen sich Online-Investitionen zunehmender Beliebtheit. Zum Kauf eröffnen Sie einfach ein Konto bei einem der Broker, laden es auf und wählen die Vermögenswerte aus, die Sie interessieren.

Bezugsquellen Die Antwort ist einfach: online an der Börse über eine Brokerage-Anwendung. Heutzutage bieten die meisten Banken praktische mobile Lösungen an, mit denen Sie Pakete mit wenigen Klicks kaufen und verkaufen können. Dieser Komfort ist vergleichbar mit dem Einkaufen in einem Online-Shop: Sie wählen ein Produkt aus, legen es in den Warenkorb, bezahlen und erhalten Ihr Guthaben.

Durch den Online-Kauf kann ein Anleger sofort auf Marktveränderungen reagieren und sein Portfolio rasch anpassen. Dies ist besonders wichtig in einem sich schnell verändernden wirtschaftlichen Umfeld, in dem jede Entscheidung die Rentabilität Ihrer Investition beeinflussen kann.

Abschluss

Die Investition in Aktien ist eine langfristige Strategie, die Ihnen bei richtiger Herangehensweise eine Kapitalvermehrung und finanzielle Stabilität ermöglicht. Sie können klein anfangen – eröffnen Sie ein Maklerkonto, wählen Sie mehrere zuverlässige Beteiligungen aus und bauen Sie Ihr Portfolio nach und nach auf. Der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren liegt darin, kluge Entscheidungen zu treffen, regelmäßig zu überprüfen und offen für Veränderungen zu sein.