Investir dans les actions bancaires : tout ce que vous avez toujours voulu savoir

Le monde de l’investissement regorge d’opportunités et de risques. En matière de croissance du capital, les actions sont toujours au centre des préoccupations. Malgré leur potentiel, l’achat d’actions de ces sociétés est une source d’inquiétude, même pour les investisseurs expérimentés. Est-il judicieux d’investir en 2024, alors que le marché est volatil et que les événements mondiaux changent les règles du jeu ? Cet article répond à ces questions.

Avantages de l’achat d’actions

Investir dans des instruments financiers à revenu fixe présente de nombreux avantages indéniables. Le potentiel de rendement, les dividendes et la protection contre l’inflation ne sont que quelques-unes des raisons pour lesquelles ils restent populaires auprès des investisseurs. Mais qu’est-ce qui rend ces actions si attractives et si intéressantes dans le contexte actuel ?

Revenus de dividendes

Percevoir des dividendes est l’un des principaux moyens de générer des revenus passifs grâce aux investissements en actions. Les entreprises qui versent régulièrement des dividendes attirent les investisseurs en quête d’un revenu régulier. Par exemple, les plus grandes entreprises russes versent un dividende annuel de 6 % à 10 %. En matière de stabilité des paiements, les secteurs de l’énergie et des métaux sont leaders.

Le rendement du dividende est un indicateur calculé comme le ratio des versements annuels sur le cours actuel de l’action. En 2023, l’action Lukoil a versé un dividende de 12 %, l’un des meilleurs résultats du marché. Les investisseurs à long terme qui optent pour des actions à dividendes reçoivent non seulement des versements réguliers, mais ont également la possibilité de faire fructifier leur capital grâce à l’augmentation de la valeur de leurs actifs.

Hausse du cours des actions

Les actions peuvent accroître le capital d’un investisseur en augmentant leur valeur boursière. Par exemple, l’action Tesla a progressé de plus de 700 % au cours des cinq dernières années. Des entreprises technologiques comme Apple et Microsoft ont également connu une croissance impressionnante et ont attiré l’attention de milliers d’investisseurs à travers le monde.

La croissance du cours de l’action dépend directement des performances financières de l’entreprise, de ses innovations et des tendances du marché. Un investisseur performant suit de près les rapports trimestriels, les plans stratégiques et les évolutions macroéconomiques. Grâce à cette approche, il est possible d’acquérir des actions d’entreprises prometteuses au bon moment et de garantir des profits optimaux.

Inconvénients et risques de l’investissement en actions : est-il judicieux d’acheter des actions ?

Malgré des perspectives attrayantes, l’achat comporte certains risques : volatilité, nécessité d’une surveillance constante et pertes potentielles. Il est important de connaître les obstacles que vous pourriez rencontrer en cours de route.

Volatilité du marché

Le marché boursier est une zone de fluctuations constantes. Il peut augmenter de 10 % aujourd’hui et baisser de 15 % demain. La volatilité est due à de nombreux facteurs : actualités économiques, événements politiques et variations des taux d’intérêt. Par exemple, l’indice S&P 500 a perdu environ 19 % en 2022 en raison de la situation économique instable.

La volatilité du marché exige une stabilité émotionnelle et une stratégie claire de la part des investisseurs. Les traders expérimentés utilisent les ordres stop-loss, la couverture et la diversification du portefeuille pour minimiser les risques. Cependant, même les méthodes les plus avancées n’offrent pas une protection absolue contre les pertes.

Analyse et connaissances nécessaires

Un investissement boursier réussi exige une connaissance approfondie du marché et des compétences analytiques. Sans une analyse approfondie des états financiers, des tendances du marché et de l’environnement concurrentiel, les chances de réussite sont minimes. L’analyse fondamentale et technique peut vous aider à déterminer la rentabilité d’un titre.

L’analyse fondamentale consiste à évaluer le bilan d’une entreprise, la dynamique de ses revenus et dépenses, ainsi que ses avantages concurrentiels. Par exemple, un investisseur analysant l’action Apple examine les ventes d’iPhone, le développement de nouvelles technologies et la position de l’entreprise sur le marché. L’analyse technique s’appuie sur des graphiques de prix et des indicateurs pour prédire l’évolution future des actions.

Faut-il acheter des actions et comment choisir les actions les plus adaptées à son investissement ?

Choisir les bons instruments représente la moitié de la réussite en bourse. Il est important de comprendre quelles entreprises peuvent générer des bénéfices et quels paramètres prendre en compte dans l’analyse.

Indicateurs clés

Les fondamentaux d’une entreprise permettent d’évaluer sa valeur réelle et ses perspectives de croissance. Les indicateurs les plus importants sont le ratio cours/bénéfice (C/B) d’une entreprise, la rentabilité des capitaux propres (ROI), le résultat net et l’endettement. Par exemple, une entreprise présentant un faible C/B et une croissance stable de ses bénéfices est considérée comme sous-évaluée et constitue un investissement intéressant.

L’un des exemples les plus marquants d’analyse fondamentale réussie est l’achat d’actions Amazon au début des années 2000. Malgré des coûts de développement élevés, le groupe a enregistré une croissance régulière de ses bénéfices et une expansion de ses activités, ce qui a finalement permis de multiplier la valeur de l’action.

Analyse technique et graphiques

L’analyse technique permet de déterminer les points d’entrée et de sortie optimaux pour une position. Les investisseurs utilisent des indicateurs tels que les moyennes mobiles, le RSI (indice de force relative) et le MACD (convergence-divergence des moyennes mobiles).

Par exemple, si un graphique présente un croisement entre les moyennes mobiles à 50 et 200 jours, cela peut indiquer le début d’une tendance haussière. L’analyse technique est utile non seulement aux traders, mais aussi aux investisseurs à long terme qui souhaitent acheter des actions à un prix avantageux.

Comment commencer à investir en actions ?

Nombreux sont ceux qui se demandent comment faire leurs premiers pas en bourse. Investir en actions nécessite une préparation et une compréhension des principes de base :

1. Choisir un courtier. Les critères de sélection incluent les coûts de transaction, la facilité d’utilisation de la plateforme de trading et l’accès aux analyses et aux supports de formation. En Russie, des courtiers populaires tels que Tinkoff Investments, BCS World of Investments et Alfa-Bank offrent de nombreuses opportunités de trading d’actions.
2. Acquisition des premiers titres. Pour les débutants, il est conseillé de commencer par des actions de grandes entreprises stables ou des ETF (fonds négociés en bourse), qui offrent une diversification et limitent les risques. Par exemple, en achetant un ETF sur l’indice S&P 500, vous pouvez investir dans les 500 plus grandes entreprises américaines.
3. Comparer les actions à d’autres instruments financiers : en les comparant aux obligations, aux ETF et à l’immobilier, vous pouvez déterminer l’instrument le plus adapté à vos objectifs financiers.
4. Investissements à long terme. Les actions ont généré des rendements élevés sur le long terme. Par exemple, le rendement annuel moyen de l’indice S&P 500 au cours des 30 dernières années a été d’environ 10 %. Les rendements des obligations dépassent rarement 5 %.

Conclusion

Investir en valeurs mobilières offre la possibilité d’accroître son capital, mais comporte également un risque de perte. Une approche équilibrée et une analyse minutieuse vous aideront à déterminer si les actions valent la peine d’être achetées en 2024. Ces instruments conviennent à toute personne prête à prendre des risques et à obtenir des rendements élevés.

En bourse, l’offre et la demande interagissent pour déterminer le prix des actions et des obligations. Pour les débutants, ce processus peut paraître complexe, mais comprendre la terminologie permet de prendre des décisions d’investissement en toute confiance. Dans cet article, nous utilisons des chiffres, des données et des exemples concrets pour aborder les concepts fondamentaux du marché boursier que tout investisseur devrait connaître.

Que sont les actions et pourquoi constituent-elles l’élément le plus important du marché boursier ?

Dans le contexte des fondamentaux du marché boursier, les actions sont des titres qui confèrent à leurs détenteurs une participation dans une entreprise et le droit à une part de ses bénéfices sous forme de dividendes. Citons par exemple les actions d’Apple (AAPL) ou de Tesla (TSLA).

Le cours d’une action dépend de nombreux facteurs. En 2023, le cours de l’action Apple a fluctué entre 130 et 180 $, et celui de Tesla a parfois dépassé les 400 $ par action. La valeur de l’action évolue en fonction des rapports financiers, de la conjoncture économique internationale et des réactions du marché aux nouvelles.

Il existe deux principales sources de revenus pour investir en actions :

1. La croissance du capital se produit lorsque le cours d’une action augmente. Amazon (AMZN) a progressé de 75 % au cours des cinq dernières années, reflétant les perspectives positives des investisseurs quant aux bénéfices futurs de l’entreprise.
2. Les dividendes sont des versements réguliers sur les titres. Par exemple, Microsoft a versé un dividende de 2,48 $ par action en 2023, ce qui, pour un cours d’environ 300 $, équivaut à un rendement de 0,83 % par an.
3. Pour choisir les actions dans lesquelles investir, il est important de prendre en compte non seulement la valeur actuelle de l’entreprise, mais aussi ses perspectives de croissance et ses paramètres financiers, tels que la rentabilité et les bénéfices.

Obligations : ce qu’il faut savoir pour minimiser les risques

Les obligations sont le deuxième terme important en bourse. Ce sont des instruments de dette qui permettent aux investisseurs de percevoir un revenu fixe. En achetant une obligation, vous prêtez de l’argent à une entreprise ou à un État et percevez des intérêts.

Les obligations d’État américaines, considérées comme les plus sûres du marché, en sont un exemple. En 2023, les rendements variaient de 3 % pour les obligations à 10 ans à 5,5 % pour les échéances plus courtes.

Budget :

1. Le rendement correspond aux intérêts produits par une obligation.
2. La valeur nominale correspond au montant perçu lors du remboursement de l’obligation. En général, elle est de 1 000 $.
3. Le remboursement est le processus par lequel le montant de la dette est réglé. Par exemple, si vous investissez dans un instrument à 10 ans, vous recevrez un paiement après 10 ans.

Lors de l’analyse des obligations, il est important de prendre en compte la solvabilité de l’émetteur. Par exemple, les options AAA sur les grands pays ou les grandes entreprises sont considérées comme plus fiables que les options BB ou CCC, qui comportent un risque plus élevé.

Marché obligataire et trading : comment les intégrer à votre portefeuille

Le trading d’obligations consiste à acheter et à vendre ces instruments de dette dans le but de réaliser un profit sur les variations de leur valeur. Ce marché est plus stable que le marché boursier, mais sa dynamique est également soumise aux variations des taux d’intérêt.

Par exemple, le rendement des obligations d’État américaines à 10 ans, qui était encore de 1,5 % en 2022, a atteint 4 % mi-2023, entraînant une baisse des prix des obligations à faible rendement.

La particularité de ce marché est que sa valeur dépend fortement de l’évolution des taux d’intérêt. Lorsque les prix augmentent, ils baissent. En effet, les nouvelles obligations à taux d’intérêt plus élevés deviennent plus attractives pour les investisseurs, tandis que les obligations plus anciennes à taux d’intérêt plus bas perdent de la valeur.

Pour bien utiliser les obligations dans votre portefeuille, il est important de suivre l’évolution du marché et de diversifier vos investissements entre différents types d’instruments : obligations d’État, obligations municipales et obligations d’entreprises.

Bourse et courtiers : comment choisir les bons acteurs pour des investissements réussis

Pour réussir en bourse, il est important de choisir un courtier offrant un accès au marché boursier et aux instruments de trading nécessaires.

En 2023, Interactive Brokers, Charles Schwab et Fidelity sont les courtiers leaders auprès des investisseurs. Ils proposent des frais réduits et un accès à une large gamme de fonds et d’actions. Chez Interactive Brokers, les frais de transaction peuvent descendre jusqu’à 0,005 $ par action, tandis que chez les plus grands fournisseurs, ils peuvent atteindre 7 $.

Contrairement aux simples courtiers à escompte, les courtiers à service complet offrent une gamme plus large de services, notamment du conseil, de l’accompagnement de portefeuille et de la planification fiscale.

Lors du choix d’un courtier, tenez compte des éléments suivants :

1. Taux de commission : Ils peuvent avoir un impact significatif sur votre rentabilité globale.
2. Supports pédagogiques : Les supports pédagogiques et les analyses sont utiles aux investisseurs potentiels.
3. Disponibilité des instruments : Vérifiez si l’accès à un large éventail de titres et de plateformes de trading est disponible.

Autres termes boursiers que tout investisseur devrait connaître

Outre les termes de base comme les actions et les obligations, les investisseurs rencontreront d’autres termes liés au marché boursier, tels que le trading sur marge et l’effet de levier.

Le trading sur marge permet d’utiliser de l’argent emprunté pour acheter des actions. Par exemple, si vous disposez de 10 000 $ et souhaitez acheter des actions pour 30 000 $, le courtier vous proposera un effet de levier de 3:1. Cela peut augmenter votre potentiel de profit, mais aussi le risque.

Un autre concept important concerne les droits des actionnaires. Cela peut inclure le droit de vote aux assemblées générales ou la participation aux introductions en bourse (IPO).

Conclusion

Pour réussir son investissement, il est important non seulement de comprendre les bases du marché boursier, mais aussi de savoir l’adapter à sa propre stratégie. En créant un portefeuille diversifié combinant actions, obligations et autres actifs, vous pouvez minimiser les risques et augmenter les rendements.

N’oubliez pas les principes fondamentaux : analyse régulière du marché, planification à long terme et adaptation de votre stratégie aux évolutions de l’environnement externe. Investir en bourse n’est pas simplement un processus routinier d’achat et de vente d’actifs ; cela nécessite également une planification minutieuse, une analyse et une approche stratégique.