Invertir en acciones bancarias: Todo lo que querías saber

En el mercado de valores, la oferta y la demanda interactúan y determinan el precio de las acciones y los bonos. Para los principiantes, todo el proceso puede parecer complicado, pero con la comprensión correcta de la terminología, puede tomar decisiones de inversión con confianza. En este artículo, utilizaremos números, datos y ejemplos de la vida real para cubrir los términos básicos del mercado de valores que todo inversor debe conocer.

¿Qué son las acciones y por qué son el elemento más importante del mercado de valores?

En el contexto de los conceptos básicos del mercado de valores, las acciones son valores que otorgan a sus propietarios una participación en una empresa y el derecho a una parte de las ganancias en forma de dividendos. Un ejemplo serían las acciones de Apple (AAPL) o Tesla (TSLA).

El precio de una acción depende de muchos factores. En 2023, el precio de una acción de Apple fluctuó entre 130 y 180 dólares, y las acciones de Tesla en ocasiones alcanzaron más de 400 dólares por acción. El valor cambia bajo la influencia de los informes de la empresa, las condiciones económicas extranjeras y la reacción del mercado a las noticias.

Existen dos fuentes principales de ingresos al invertir en valores:

1. El crecimiento del capital se produce cuando el precio de una acción aumenta. Las acciones de Amazon (AMZN) han ganado un 75% en los últimos cinco años, lo que refleja la visión positiva de los inversores sobre las ganancias futuras de la empresa.
2. Los dividendos son pagos regulares sobre valores. Por ejemplo, Microsoft pagó un dividendo de 2,48 dólares por acción en 2023, lo que, con un precio por acción de unos 300 dólares, representa un rendimiento del 0,83% anual.
3. Al elegir acciones en las que invertir, es importante considerar no sólo el valor actual sino también las perspectivas de crecimiento de la empresa y sus métricas financieras, como la rentabilidad y las ganancias.

Bonos: Lo que necesitas saber para minimizar riesgos

Los bonos son el segundo término principal relacionado con el mercado de valores. Son instrumentos de deuda que permiten a los inversores obtener una renta fija. Cuando compras un bono, esencialmente estás prestando dinero a una empresa o al gobierno y recibiendo intereses a cambio.

Ejemplos de estos instrumentos son los bonos del Tesoro estadounidense, que se consideran los más seguros del mercado. Sus rendimientos en 2023 oscilaron entre el 3% para los bonos a 10 años y el 5,5% para los vencimientos más cortos.

Presupuesto:

1. El rendimiento es la tasa de interés a la que un bono paga intereses.
2. El valor nominal es la cantidad que recibirás cuando pagues el bono. La mayoría de las veces el valor nominal es de $1,000.
3. El reembolso es el proceso de saldar el monto de la deuda. Por ejemplo, si invierte en un instrumento con un vencimiento de 10 años, recibirá un pago después de 10 años.

Al analizar los bonos, es importante considerar la solvencia del emisor. Por ejemplo, las opciones con calificación AAA de países o empresas grandes se consideran más confiables que las opciones BB o CCC, que conllevan un mayor riesgo.

Mercado y trading de bonos: cómo integrarlos en su cartera

La negociación de bonos implica la compra y venta de estos títulos de deuda con el objetivo de obtener ganancias a partir de los cambios en su valor. Este mercado es más estable que el mercado de valores, pero su dinámica también está sujeta a cambios en los tipos de interés.

Por ejemplo, mientras que el rendimiento de los bonos estadounidenses a diez años todavía estaba en el 1,5 por ciento en 2022, subió al 4 por ciento a mediados de 2023, lo que llevó a una caída de los precios de los bonos de bajo rendimiento.

La particularidad de este mercado es que su valor depende en gran medida de las variaciones de los tipos de interés. Cuando suben, los precios bajan. Esto se debe a que los nuevos bonos con tasas de interés más altas se vuelven más atractivos para los inversores y los antiguos con parámetros bajos pierden valor.

Para utilizar adecuadamente los bonos en su cartera, es importante monitorear los cambios en el mercado y diversificar las inversiones en diferentes tipos de instrumentos: bonos gubernamentales, municipales y corporativos.

Bolsa y corredores: cómo elegir a los actores adecuados para inversiones exitosas

Para operar con éxito en el mercado de valores, es importante elegir un bróker que ofrezca acceso al mercado de valores y las herramientas necesarias para operar.

En 2023, Interactive Brokers, Charles Schwab y Fidelity son los brokers líderes para inversores, que ofrecen tarifas bajas y acceso a una amplia gama de fondos y acciones. En Interactive Brokers, la tarifa de negociación puede ser tan baja como $0,005 por acción, mientras que en los proveedores más grandes puede rondar los $7.

A diferencia de los simples corredores de descuento, los corredores de servicio completo ofrecen una gama más amplia de servicios, que incluyen consultoría, apoyo de cartera y planificación fiscal.

A la hora de seleccionar un agente se debe tener en cuenta lo siguiente:

1. Tasas de comisión: estas pueden tener un impacto significativo en su rentabilidad general.
2. Materiales educativos: Los materiales educativos y los análisis son útiles para los posibles inversores.
3. Disponibilidad de instrumentos: Verifique si se ofrece acceso a una amplia gama de valores y plataformas de negociación.

Otros términos bursátiles que todo inversor debería conocer

Además de conceptos básicos como acciones y bonos, los inversores se encuentran con otros términos relacionados con el mercado de valores, como el comercio de margen y el apalancamiento.

El trading con margen le permite utilizar fondos prestados para comprar acciones. Por ejemplo, si tiene $10,000 y desea comprar valores por $30,000, el corredor le ofrecerá un apalancamiento de 3:1. Esto puede aumentar sus ganancias potenciales, pero también aumenta el riesgo.

Otro concepto importante son los derechos de los accionistas. Esto puede incluir derechos de voto en juntas generales anuales o participación en ofertas públicas iniciales (OPI).

Conclusión

Para invertir con éxito, es importante no sólo comprender los conceptos básicos del mercado de valores, sino también poder adaptarlos a la propia estrategia. Crear una cartera diversificada que combine acciones, bonos y otros activos puede ayudar a minimizar el riesgo y aumentar la rentabilidad.

No olvide los principios más importantes: análisis periódico del mercado, planificación a largo plazo y adaptación de la estrategia en respuesta a los cambios en el entorno externo. Invertir en el mercado de valores no es simplemente un proceso rutinario de compra y venta de activos; También requiere una planificación cuidadosa, análisis y un enfoque estratégico.

Invertir en acciones no es sólo un instrumento financiero, sino también una oportunidad de participar en la vida de las empresas que están dando forma al futuro. Son como un viaje con muchas oportunidades, pero también desafíos a lo largo del camino. Para muchas personas, las inversiones en acciones se han convertido en un elemento importante de la independencia financiera. Este enfoque no sólo permite la obtención de capital sino también la participación en el desarrollo de industrias enteras.

Cómo comprar acciones

Para comprar acciones hay que seguir varios pasos. Echemos un vistazo más de cerca.

Elegir un bróker

Es un intermediario que proporciona acceso a los mercados de valores. Como un guía turístico en una ciudad desconocida, ayuda a los recién llegados a orientarse en el complejo mapa financiero.

En Rusia, se pueden abrir cuentas de corretaje para inversiones en varios bancos: Tinkoff, Sber, Alfa-Bank y VTB. Ofrecen servicios en línea convenientes que hacen que el proceso de compra de acciones sea fácil y accesible.

Reposición de cuenta y selección de stock

Siguiente paso. Los activos de grandes corporaciones como Sberbank o Yandex se consideran inversiones seguras para principiantes. Asegúrese de consultar a su representante legal: estados financieros, dividendos, proyecciones y análisis le ayudarán a tomar una decisión más informada. El proceso es similar a la selección de un socio para una cooperación a largo plazo: es importante entender hacia dónde se dirige la empresa y qué tan confiable es su estrategia.

Abra una cuenta de corretaje, explore las asociaciones disponibles y arriésguese comprando su primer paquete.

Acciones para principiantes

Para los recién llegados al mercado de valores, es importante seleccionar ofertas de instituciones estables. Se trata de instrumentos de menor riesgo que permiten obtener una visión gradual de los matices del mercado. Entre ellos se incluyen valores de empresas con alta capitalización y un largo historial de pagos.

Incluso en épocas de inestabilidad económica, su valor rara vez cae significativamente y las ganancias continúan fluyendo. Los paquetes de los grandes bancos, por ejemplo, son adecuados para principiantes debido a su estabilidad. Es importante entender que dichas inversiones en acciones le permiten preservar y aumentar gradualmente su capital sin exponerse a riesgos significativos.

Los principiantes pueden comenzar con pequeñas inversiones en activos estables y pasar a inversiones más riesgosas a medida que adquieren experiencia. En primer lugar, es mejor centrarse en aquellos activos que permitan minimizar las pérdidas.

Cartera de acciones y riesgos de inversión

Armar una cartera es un paso responsable para cada inversor. Se trata de una recopilación de activos de diferentes compañías que garantizan la diversificación, es decir, la distribución del riesgo. Imagínese una cesta con diferentes frutas: si una fruta se echa a perder, las demás permanecen frescas y comestibles. Así funciona la diversificación: ayuda a evitar pérdidas significativas si el valor de uno de los valores cae.

Lista de recomendaciones:

1. Inclusión de tenencias de valores de diversos sectores económicos.
2. Selección de valores con diferentes niveles de riesgo.
3. Actualización y revisión continua de la composición de la cartera.
4. Tenga en cuenta el rendimiento del dividendo al elegir una opción preferida.

Los riesgos al invertir en acciones son inevitables, pero se pueden controlar. El problema principal es que el precio podría caer, lo que provocaría pérdidas. Para evitar pérdidas, es importante seguir las noticias, analizar los estados financieros de la empresa y revisar su cartera periódicamente. Si una empresa atraviesa dificultades financieras, puede valer la pena considerar vender sus acciones e invertir en acciones más prometedoras.

Los riesgos también pueden reducirse comprando valores de diferentes sectores. Por ejemplo, las inversiones en el sector energético pueden complementarse con activos de empresas tecnológicas para compensar posibles fluctuaciones del mercado.

Dividendos y cuentas de corretaje

Los dividendos son pagos regulares que un grupo de trabajo realiza de sus utilidades a sus accionistas. Para los inversores, estos cálculos se convierten en una fuente adicional de ingresos. De esta forma, las acciones de Sberbank generan beneficios anuales para sus propietarios, lo que las hace atractivas para inversiones a largo plazo.

Para recibir pagos, debe abrir una cuenta de corretaje. Son proporcionados por los bancos. Abrir una cuenta sólo toma unos minutos y los depósitos se pueden realizar mediante transferencia bancaria. Al elegir acciones de empresas que distribuyen ganancias regularmente, el inversor tiene la oportunidad de obtener un ingreso estable independientemente de las fluctuaciones del valor del mercado.

Los dividendos son comparables al alquiler que recibe el propietario por alquilar su apartamento. Sólo en este caso el inversor recibe una parte de los beneficios de la empresa en la que ha invertido su dinero.

Invertir en acciones de Rusia

Invertir en acciones en Rusia tiene sus propios matices. El mercado de valores ruso se caracteriza por una alta rentabilidad, pero también por ciertos riesgos. Es importante considerar los factores políticos y económicos que pueden afectar el valor de las acciones y la rentabilidad de las inversiones.

Las grandes empresas y sus ventajas

Gazprom, Lukoil y Sber ofrecen altos niveles de pago, lo que atrae a los inversores. Para realizar inversiones exitosas, es importante considerar la situación macroeconómica, la inflación y las posibles sanciones. El mercado de valores ruso es menos predecible que los mercados occidentales, pero con el enfoque adecuado puede generar buenos rendimientos.

Los recién llegados que quieran dar sus primeros pasos en el mercado de valores ruso pueden empezar con instrumentos de renta variable de instituciones respaldadas por el Estado. Estos valores suelen ser más resistentes a las fluctuaciones y ofrecen rendimientos estables. Al invertir en acciones de empresas rusas, puede apoyar la economía nacional y obtener un ingreso estable.

Inversión en línea y fuentes de acciones

Debido a los avances tecnológicos y la disponibilidad de plataformas de Internet, las inversiones en línea son cada vez más populares. Para comprar, simplemente abra una cuenta con uno de los brokers, deposite fondos y seleccione los activos que le interesen.

Fuentes de abastecimiento La respuesta es sencilla: en línea, en la Bolsa de Valores, a través de una aplicación de corretaje. Hoy en día, la mayoría de los bancos ofrecen soluciones móviles convenientes que le permiten comprar y vender paquetes con solo unos pocos clics. Esta comodidad es comparable a comprar en una tienda en línea: seleccionas un producto, lo pones en tu carrito de compras, pagas y recibes tu crédito.

Al comprar en línea, un inversor puede reaccionar inmediatamente a los cambios del mercado y ajustar rápidamente su cartera. Esto es especialmente importante en un entorno económico que cambia rápidamente donde cada decisión puede afectar la rentabilidad de su inversión.

conclusión

Invertir en acciones es una estrategia a largo plazo que, si se aborda correctamente, le permitirá hacer crecer su capital y alcanzar la estabilidad financiera. Puede comenzar de a poco: abrir una cuenta de corretaje, seleccionar varias inversiones confiables y construir gradualmente su cartera. La clave para invertir con éxito es tomar decisiones inteligentes, revisarlas periódicamente y estar abierto al cambio.